Stran:
1
..
5
6
7
8 |
Ladislav
Admin
Příspěvků: 3573
Registrován: 21-6-2019
Bydliště: Evropa
Offline
|
|
Vlastní dům, byt, dividendové akcie
Dědit dům nebo byt tam, kde člověk chce žít, by bylo moc hezké. Já jsem ve vesnici nechtěl žít a proto zdědila můj rodný dům dcera mé sestry. Jiná
možnost je, že pak člověk zděděný dům ve vesnici prodal a za získané peníze koupil byt ve městě, kde chce navždy zůstat. Kdo nedědil nic, měl by z
průměrné mzdy 20 let šetřit a kupovat 20 let levné akcie a být těch 20 let bez dovolené a bez auta. Pak by asi ušetřil na nákup vlastního bytu a levné
akcie zdravých západních podniků by v tom množení kapitálu pomohly. Pokud by ty akcie měly dividendy, za 10 let by stačily dividendy zaplatit nájemné
z bytu a za dalších 10 let by se byt koupil. Ovšem kdo má 5 milionů korun v dividendových akciích, často se nerad loučí s těmi akciemi, aby za ně
koupil vlastní byt, protože by pak byl ihned bez dividend. A tak je příjemné platit dál nájemné z bytu, když člověk má 5 milionů korun v akciích,
protože má krásný příjem z dividend.
Ten dům na obrázku se stodolou, kurníkem a chlívem mohl být můj a už bych ho dávno prodal a koupil velký byt ve velkém městě. Ale dědila tento můj
rodný dům dcera mé sestry a ta spolu s jejím pražským policajtem tu stodolu a snad i kurník 2015 nechali zbourat. Asi aby nebylo nutné opravovat nikdy
víc střechu nebo omítku.
Sem prosím nedávej žádný komentář!
Místo pro komentář je zde http://forum.nr1a.com/viewthread.php?tid=22&page=4
|
|
Ladislav
Admin
Příspěvků: 3573
Registrován: 21-6-2019
Bydliště: Evropa
Offline
|
|
Když skončí crash, musíš mít cash
Vloni a minulých pár let vzniklo v Čechách, na Moravě a na Slovensku plno nových
expertů na akcie starých 7 až 27 let. Oni koupili jen akcie, které předtím silně rostly a tak se považují za experty. Mnozí z těch nových odborníků už
jsou vidět na vlastních nebo na cizích videos na Youtube. Někteří z těch nových expertů nám ukáží jejich články a jejich webstránky jen za měsíční
poplatek několik €. Jen když jim zaplatíme 5 €, můžeme zjistit, že mají akcie Alibaba, Palantir a podvod Bitcoin. Důležité je ale, aby
tito mladí spekulanti všechny 3x až 20x předražené akcie na počátku krachu, několik procent pod maximem prodali a nenechali si předražené akcie
klesnout na 1/3 až 1/20, aby museli po krachu každou akcii levně přikupovat a zlevňovat průměrné nákupní kurzy a dělat z poklesů na 1/10 pokles na
1/2. Na konci velkého tříletého krachu je mnohem lepší, když má člověk dostatek
volných peněz na kontě na nákup levných akcií, které nemá. Microsoft může mít po krachu P/S 2,5 a P/B 3 (dnes má P/S 15, P/B 17). Nepříjemné je, když
na konci velkého tříletého krachu jdou všechny peníze na přikupování vlastněných akcií, které člověku klesly na 1/4 až 1/20 a na nové akcie už
nezbydou peníze. Tedy MANAMANAT akcie počátkem krachu všechny prodat a po krachu
koupit 5x levněji znova. Nenechat si je během 3-letého krachu klesnout na 1/5 až 1/20. To platí i pro podvod na české mládeži = Palantir. MANAMANAT =
Adobe, Alphabet, Amazon, AMD, Apple, Meta, Microsoft, Netflix, Nvidia, Tesla.
Já mám jen nepředražené nebo 2x předražené dividendové akcie, tedy počátkem krachu neprodám nic a po krachu koupím levně
Microsoft s P/S 3.
Sem prosím nedávej žádný komentář!
Místo pro komentář je zde http://forum.nr1a.com/viewthread.php?tid=3&page=44#pid10...
|
|
Ladislav
Admin
Příspěvků: 3573
Registrován: 21-6-2019
Bydliště: Evropa
Offline
|
|
Nový expert na akcie Radovan Vávra
Narozen 1963, 1998-2003 vedoucí pracovník v Citibank, Komerční banka, Union banka
Těsně před velkým dvouletým krachem začal bývalý vedoucí pracovník 3 bank, dnes spekulant s akciemi - Radovan Vávra zaplňovat všeobecné webstránky,
youtube, snad se vyskytuje i v obecných novinách, v televizi a v rádiu.
Jeho FAAMG akcie roku 2021 silně rostly a tak se z něj stal velký expert na akcie. Snad ho pustí na papír i Zemědělské Noviny, Večerní Praha a Rudé
Právo.
Nyní radí nový expert Radovan Vávra studentům, pracujícím i důchodcům opustit pojištění, které málo vynáší a opustit fondy, které berou roční poplatek
několik procent a vsadit na ETF S&P 500, ve kterém jsou akcie Apple, Amazon, Adobe, Alphabet, Microsoft, Netflix, Nvidia a Tesla. Protože roku
2021 ty FAAMG akcie silně rostly.
Že prý se vsazeným tisícem korun měsíčně budou mít lidé milion korun za 22 let.
Nový expert na akcie Radovan Vávra povídá: ''Začněte si to psát! Od vybírání jednotlivých akcií odrazuji. Vhodné jsou ETF fondy, které kopírují index
S&P 500. S&P 500 reprezentuje Apple, Google, Microsoft. Stačí dát stranou každý měsíc tisíc korun, po 22 letech budete mít milion.
Nepanikařte, až přijde první propad! Neprodávat nikdy! Vzít 4% ročně a z nich
pohodlně žít."
Prý při držení toho ETF alespoň 20 let nebude investice nikdy v mínus. A v jedné větě doporučuje Vávra neprodávat nikdy. V jiné větě doporučuje Vávra
4% z toho ETF každý rok prodat a peníze utratit.
Není dobré dát na radu lidí, kteří během 5 let vystřídali vedoucí funkce ve třech bankách. Slušný člověk by byl déle než 5 let v jedné bance, zváště
když se jedná o vedoucí funkci.
Důvod Vávrova odchodu z KB byla asi riskantní investice do collateralised debt obligations, do nichž KB jako první domácí banka investovala přes 16
miliard korun. Vávra řekl o sobě, že je nejlepší český bankéř.
Není rozumné dát na radu lidí, kteří lákají na předražené akcie FAAMG pomocí ETF.
Spekulant Radovan Vávra si odporuje, když radí v bulvárním tisku, nikdy neprodávat a současně v důchodu prodat 4% z ETF ročně a penize utratit.
Ať už začátečník, nebo pokročilý investor, těm ETFs by se měl každý vyhnout.
Kupovat by se měly jen akcie levné s dividendou 4% až 10%. Nekupovat žádné předražené FAAMG akcie pomocí ETF ani jednotlivé FAAMG akcie bez ETF.
Nikdy neprodávat a v důchodu využívat funguje jen, když se v důchodu spotřebují jen peníze z dividend a investovaný kapitál zůstane celý a pak budou
ty blue chip akcie a jejich dividendy dědit děti, od kterých musí mít každý alespoň dva kusy.
Dával jsem veliký pozor, abych nikoho neurazil.
Jestli zde vidíte urážku, prosím hlašte a já to opravím!
Nejsilnější akcie 2016-2021, extrémně předražené, dnes na počátku velkého krachu
http://nr1a.com/expensive-stocks-3m.htm
Sem prosím nedávej žádný komentář!
Místo pro komentář je zde http://forum.nr1a.com/viewthread.php?tid=25&page=11#pid1...
|
|
Ladislav
Admin
Příspěvků: 3573
Registrován: 21-6-2019
Bydliště: Evropa
Offline
|
|
Mnoho Youtuberů má tuberu
Ale když akcionář v důchodu nemá celý den co dělat a žádný z 66 TV programů se
mu dopoledne nelíbí, hledá pro zábavu videa o akciích. V letech 2019-2021 vzniklo mnoho mladých odborníků na akcie. Oni koupili akcie poprvé před 2
lety a ty akcie silně rostly. Mnozí z těch nových odborníků publikují videa, nebo dokonce nabízí poradu s akciemi za peníze. Tato videa mají 2x větší
hodnotu, když ti noví odborníci píšou Buffett a žádné Buffet. Velice jim ublíží, když prozradí, že mají akcie z Číny nebo z Ruska. Každý chytrý
dospělý člověk ale ví, že komunistická akcie je veliký podvod na mládeži a že se nemůže podílet na podniku společně s Putinem. Bohužel plno akcionářů se nechá podvádět s moderním výpočtem vnitřní hodnoty akcie, kde
vychází někdy, že akcie je o 10% předražená a ona má třeba P/S 15 a P/B 15 a je tedy předražená o 400%. Jak se to jen může stát, že ve výpočtu vyšlo a
na některých amerických webstránkách se oznamuje, že akcie je 10% předražená a přitom má P/S 15 a P/B 15? Vysvětlení je jednoduché = nesmíš věřit
všemu v internetu, protože 50% slov v internetu je lež a podvod. Inteligentní investor by koupil akcie s P/B pod 1,5 a při dnešním P/B 15 by byla
akcie Microsoft 10x předražená. Pro mne je 5x předražená. Podle kabaretistů z internetu je Microsoft jen o 10%, neboli 1,1x předražený.
Sem prosím nedávej žádný komentář!
|
|
Ladislav
Admin
Příspěvků: 3573
Registrován: 21-6-2019
Bydliště: Evropa
Offline
|
|
Na Plzeň Vávro, na Plzeň!
"Chcete investovat do S&P 500? Bouchněte v bance do stolu a řekněte, že to
chcete a chcete a chcete!" povídá amatérský spekulant Radovan Vávra z Tábora, který je šťastný z toho, že kdysi pomáhal s nákupy trestanci Babišovi.
ETF se kupuje doma online. Jen v Táboře v bance.
Jenže není dobré dnes začínat investovat do ETF S&P 500, když většina akcií indexu je rekordně předražená a pak během tříletého krachu akcií
zapříčeněného od FED, každý měsíc, stále levněji přikupovat, aby mínus nepřibývalo, ale zůstalo 3 roky mínus stejné.
Je jasné každému, jen ne spekulantovi s nemovitostmi Vávrovi z Tábora, že během
krachu se mají kupovat jen levné akcie s dividendou nad 4%. Zřejmě je poslední dny placen Vávra od bulvárního tisku a od televize, snad i od rádia,
za jeho slova že americké akcie porostou stále. A když se venkov a bulvární tisk začne zajímat o akcie, začíná právě velký tříletý krach na burze New
York a drahé Nifty-Fifty akcie by se měly prodat.
Já nejsem prorok krachu. Já chci mých 28 dividendových akcií držet navždy a jen kvůli dividendám. Já jenom varuju před krachem nesnesitelně
předražených akcií: Adobe, Airbnb, Intuitive Surgical, Mastercard, Microsoft, Moody's, Nvidia, ServiceNow, Snap, Snowflake, Tesla, Visa a jiné.
Sem prosím nedávej žádný komentář!
|
|
Ladislav
Admin
Příspěvků: 3573
Registrován: 21-6-2019
Bydliště: Evropa
Offline
|
|
Začíná Velký Krach, kde americké indexy klesnou na polovinu.
Fungl nové české video 24 minut. Jak FED zase zorganizoval velký krach,
kde americké indexy zase klesnou na polovinu.
Předražené MEME akcie mohou klesnout na 1/4 = Adobe, Airbnb, Intuit, Mastercard,
Microsoft, Moody's, Nvidia, Palantir, ServiceNow, Snap, Snowflake, Tesla, Visa.
https://www.youtube.com/watch?v=8OKOjQKwHPc
FED organizuje silný růst akcií a pak velký krach akcií, protože vedoucí pracovníci jsou za tu zločinnou manipulaci
zaplaceni miliony dolarů od neslušných bank, které vlastní FED pomocí neveřejných akcií. Citigroup má asi 43% akcií FED, JP Morgan 29%, HSBC 6%,
Goldman Sachs 4%. Tyto banky spekulují na růst akcií, pak akcie prodají a spekulují na pokles akcií a FED jim to zařídí.
Lidem bez akcií FED a ECB zle ubližují a někdy je ruinují.
Lidé s akciemi nebudou od FED a ECB poškozeni, když nekoupí nemovitost na úvěr s proměnlivým úrokem. A když prodají všechny extrémně předražené akcie
na počátku krachu. Tedy hlavně: Adobe, Airbnb, Intuit, Mastercard,
Microsoft, Moody's, Nvidia, Palantir, ServiceNow, Snap, Snowflake, Tesla, Visa.
Sem prosím nedávej žádný komentář!
Místo pro komentář je zde http://forum.nr1a.com/viewthread.php?tid=21&page=6#pid10...
Block = Square https://www.morningstar.com/stocks/xnys/sq/quote
Netflix https://www.morningstar.com/stocks/xnas/nflx/quote
Paypal https://www.morningstar.com/stocks/xnas/pypl/quote
|
|
Ladislav
Admin
Příspěvků: 3573
Registrován: 21-6-2019
Bydliště: Evropa
Offline
|
|
''Nejsi investor, ale fanatik.''
Nene. Dividendový investor, který většinu akcií nikdy neprodá.
Tedy 10-letá performance 200% je stejná jako 0%.
Když zjistím, že některé z mých 28 akcií za 10 let rostly 0%, mám se na ně zlobit nebo je prodávat? V žádném případě.
Vždyť je mám kvůli dividendám jako důchod. Kráva kvůli mléku nemusí zvyšovat hodnotu a nemusí se prodávat s výdělkem. Kráva musí dodávat každý rok
mléko a jednou chcípne. Zatimco dividendová akcie bude děděna na potomky.
Oni by si mysleli, že musí dnes prodat akcie AT&T, Kraft Heinz, Wells Fargo, B.A.Tobacco, HSBC, A.B.Inbev, Shell a zlobit se na ně, kdyby měly
dnes kurz stejný jak před 10% lety? Když byly koupeny jen kvůli dividendám a nikdy nebudou prodány, tak 0% performance za 10 let nemůže vadit.
Nesmíme prodávat neoblíbené akcie jak AT&T a kupovat u mládeže oblíbené akcie jak Apple. Naopak, musíme nakupovat akcie, které většina lidí
prodává, když jsou levné a firma nemíří k bankrotu.
Akcie Deutsche Bank se některých pár let hezky vyplatí a po tom hezkém výdělku za několik let by měla být zas prodána. D.B. patří mezi zlé banky tak
jak domácí i zahraniční společnosti J&T, PPF, Goldman Sachs, Moodys, Wirecard, Lehman Brothers, JP Morgan, FED, ECB, Sberbank, Barclays, Citigroup
a banky švýcarské. Šéf banky musí vydělat miliony, lidé musí být ruinováni, banka musí platit milionové pokuty za manipulaci, v krizi musí stát banku
zachránit před bankrotem. U všech jmenovaných bank, PPF a Moodys.
Sem prosím nedávej žádný komentář!
|
|
Ladislav
Admin
Příspěvků: 3573
Registrován: 21-6-2019
Bydliště: Evropa
Offline
|
|
Lesk a bída začínajících akcionářů
Dlouhodobě, pokud nejsme mrtví, během několika dekád vynesou levné dividendové akcie od zdravých společností více peněz než nonstop držené drahé
růstové akcie Apple, Amazon, Adobe, AMD, Microsoft, Netflix, Nvidia, Tesla. Tyto růstové akcie přinesou ale několikrát větší výnos, když se na počátku
krachu prodají, tedy letošní leden (stejně jako leden 2000)
a za 3 roky se koupí 4x levněji zas. Kdo neprodal ty růstové akcie v lednu 2022 (nebo v lednu 2000), ten bude snadno 30 let pod maximem nebo dokonce
30 let v mínus, jestli nedržel akcie už 10 let před krachem, tedy od 2012 (nebo od 1990)
a koupil poprvé 2021. Vždyť je to hlavní úkol americké centrální banky FED, organizovat silný růst akcií po 10 let a pak organizovat hluboký dvouletý
krach drahých akcií. A to není žert ale skutečnost, kterou každý může vystudovat v knihách, které nepatří do školy.
MEME akcie, které nejsou na stálo:
AbbVie, Adobe, Airbnb, Align Tech., Altria, Amazon, AMD, Apple, Applied Materials, ASML, Beyond Meat, Biontech, Block, Boeing, Coca-Cola, Coinbase,
Diageo, Ferrari NV, Hermes Intern., Intuit, Intuitive Surgical, Lam Research, Lockheed Martin, Lululemon Athletica, Mastercard, McDonald's, Microsoft,
Moody's, Netflix, Novo Nordisk, Nvidia, Palantir, PayPal, Philip Morris, Qualcomm, Sartorius, ServiceNow, Sherwin-Williams, Snap, Snowflake,
Starbucks, Tesla, Visa, Xero Ltd, Zoom Video Com.
Sem prosím nedávej žádný komentář!
|
|
Ladislav
Admin
Příspěvků: 3573
Registrován: 21-6-2019
Bydliště: Evropa
Offline
|
|
Nasdaq 100 se vrátil tam, kam patří = pod SMA 200
Když Goldman Sachs, J.P. Morgan Chase a Citigroup objednaly krach u FED, tedy krach drahých akcií bude.
Jeden český výrobce videa pro Youtube vypočítal zas podle moderního jugoslávského vzorce, že akcie Visa je správně oceněná a může růst budoucích 5 let
tak, jak rostla tržba firmy minulých 5 let.
Jenže když je akcie Visa dnes 6x předražená s P/S 19, nelze čekat, že bude i za 5
let 6x předražená s P/S 19.
Akcie Visa budoucí léta neporoste podle minulého růstu tržby, aby byla i za několik let tak extrémně předražená, jako je dnes = P/S 19. Spíš bude
akcie několik let klesat, aby dosáhla během několika let, po krachu na 1/6, správné ocenění s P/S pod 3 a P/B pod 3. Dnes má akcie Visa P/S 19 a P/B
14. To je neudržitelné předražení 6x. Nákup by byl vhodný po krachu na 1/6 s kurzem 37 dolarů. Ale akcie stojí 223 dolarů.
Nemá význam nic počítat podle moderního jugoslávského výpočtu. Stačí dbát na P/S pod 3 a P/B pod 3 při nákupu akcie, ať už je to akcie Visa nebo Cola,
Adobe, Microsoft, Nvidia, Tesla a cokoliv. A důležitý je vždy dividendový výnos nad 3%. Bez něj žádnou akcii nekupovat!
Sem prosím nedávej žádný komentář!
Místo pro komentář je zde http://forum.nr1a.com/viewthread.php?tid=6&page=8#pid106...
Nasdaq 100 a SMA 200
|
|
Ladislav
Admin
Příspěvků: 3573
Registrován: 21-6-2019
Bydliště: Evropa
Offline
|
|
Spekulanti musí každou akcii brzy prodat
Oni koupili nějaký papír ABC, ADE, AFG nebo AHI, aby to svinstvo za týden nebo za rok zase prodali. Jiní amatéři zapomněli prodat Palantir, chtějí ho
během krachu stále přikupovat, protože česká videa na Youtube je na to lákají.
Investoři ale nevlastní papíry a nekoukají na jejich grafy. Investoři vlastní kus
podniku Allianz, BASF, BMW, Siemens a zajímají je jen dividendy. K čemu by mi bylo porovnávat grafy mých akcií s grafy akcie Microsoft za rok nebo za
30 let, když nemám žádné papíry na prodej, ale vlastním podniky na stálo.
To nejsem já na tom obrázku.
Sem prosím nedávej žádný komentář!
|
|
Ladislav
Admin
Příspěvků: 3573
Registrován: 21-6-2019
Bydliště: Evropa
Offline
|
|
Tak vypadaly techno akcie 1998-2020 a budou vypadat zas
2019-2040
Když lidé koupili akcie bank před tou největší finanční krizí posledních 80 let,
tak jednoduše většinu akcií bank po krachu, od roku 2009 do dnes levně přikoupili
a už dávno se radují z dividend a s většinou bankovních akcií jsou v plus.
To platí i pro technologické akcie, které byly koupeny poprvé roku 2000 a draze,
protože různí lumpi začátečníky v roce 2000 obelhali, že P/E 100 nic neznamená,
o P/S a P/B ti lumpi v knihách, magazínech a v TV nevěděli, že existují
a jen relativní síla RS, tedy silná performance 1995-1999 byla pro ty lumpy v internetu, v knihách a TV důležitá.
Nyní už všechno dávno víme, a proto musíme lidi varovat,
když je nějaci lumpi v internetu nebo v magazínech lákají na extrémně předražené MEME akcie
= AbbVie, Adobe, Airbnb, Align Tech., Altria, Amazon, AMD, Apple, Applied Materials, ASML, Beyond Meat, Biontech, Block, Boeing, Coca-Cola, Coinbase,
Diageo, Ferrari NV, Hermes Intern., Intuit, Intuitive Surgical, Lam Research, Lockheed Martin, Lululemon Athletica, Mastercard, McDonald's, Microsoft,
Moody's, Netflix, Novo Nordisk, Nvidia, Palantir, PayPal, Philip Morris, Qualcomm, Sartorius, ServiceNow, Sherwin-Williams, Snap, Snowflake,
Starbucks, Tesla, Visa, Xero Ltd, Zoom Video Com.
Tak vypadaly techno akcie 1998-2020 a budou vypadat zas 2019-2040
.
! Kupuj jen akcie s :
Sem prosím nedávej žádný komentář!
Místo pro komentář je zde http://forum.nr1a.com/viewthread.php?tid=3&page=46#pid10...
.
|
|
Ladislav
Admin
Příspěvků: 3573
Registrován: 21-6-2019
Bydliště: Evropa
Offline
|
|
Velký tříletý krach drahých akcií je teprve na začátku
Akcie Tesla, akcie Palantir, ruské akcie, čínské akcie a všechny kryptoměny, to je podvod Ponziho schéma.
Proč kupovat akcie PALANTIR doporučené od začátečníků, od zaplacené chudiny, od podvodníků z Goldman Sachs?
Raději koupit akcie známé firmy, když jsou levné, protože zájem o akcii je malinký a platí se víc než 4 % dividenda.
Nekupovat žádný podvod Palantir, žádný podvod Tesla, žádné předražené akcie na počátku 3-letého krachu = AbbVie, Adobe, Airbnb, Align Tech., Altria,
Amazon, AMD, Apple, Applied Materials, ASML, Beyond Meat, Block, Boeing, Coca-Cola, Coinbase, Diageo, Ferrari NV, Hermes Intern., Intuit, Intuitive
Surgical, Lam Research, Lockheed Martin, Lululemon Athletica, Mastercard, McDonald's, Microsoft, Moody's, Netflix, Novo Nordisk, Nvidia, Palantir,
PayPal, Philip Morris Int., Qualcomm, Sartorius, ServiceNow, Sherwin-Williams, Snap, Snowflake, Starbucks, Tesla, Visa, Xero Ltd, Zoom Video Com.
Raději koupit levné akcie s dividendou: Allianz, BASF, BHP, BMW, Shell, AT&T.
Tisíc podvodníků ve všech řečích světa se ptá na Youtube, zda už koupit, nebo doporučuje koupit 20 % až 65 % pod maximem Adobe, Alibaba, Apple, AMD,
Block, Microsoft, Netflix, Nvidia, Palantir, Paypal, Tesla, Visa,
ale velký tříletý krach těchto drahých MEME akcií je teprve na začátku.
S nákupem je čas na rok 2024, až bude dividenda nad 3 % a P/B pod 3 u akcie Tesla, Adobe, Microsoft, Visa.
A když Tesla a Adobe nebude platit dividendu a sice nad 3 %, nemusím ty manipulované akcie mít.
Sem prosím nedávej žádný komentář!
|
|
Ladislav
Admin
Příspěvků: 3573
Registrován: 21-6-2019
Bydliště: Evropa
Offline
|
|
Animovaná shrnutí knihy - Inteligentní Investor - Benjamin Graham - value
investing
Bohužel se mluví anglicky. Ale obrázky poskytují dostatečnou informaci, co je value investing.
Nejlepší jsou ta videa s nejmenším množstvím diváků.
Videa mluvená s indickým přízvukem jsem do sbírky nevzal.
162 ''Ways 2 Success'' https://www.youtube.com/watch?v=uisPR5LyovY video 12 min.
683 ''MentalEFit Book Club'' https://www.youtube.com/watch?v=5nkR7DIz_MI video 13 min. Lefty
2.192 ''Whiteboard Life Bits'' https://www.youtube.com/watch?v=ZlZYYuSS98U video 13 min. feminine
5.682 ''Investing Book Summaries'' https://www.youtube.com/watch?v=kDro7WDxCiA video 11 min.
Autor videa ''Ways 2 Success'' povídá, že staré parametry Grahama by se měly modernizovat.
Grahamovo ''X dividenda, P/E < 15, P/B < 1,5''
jsem už dávno modernizoval na: dividenda > 3 %, P/S < 3, P/B < 3
Akcie Microsoft byla přijatelná 2012 s dividendou > 3 %, P/S < 3, P/B = 3
Sem prosím nedávej žádný komentář!
Místo pro komentář je zde http://forum.nr1a.com/viewthread.php?tid=18&page=11
Moje kritéria pro nákup akcie:
|
|
Ladislav
Admin
Příspěvků: 3573
Registrován: 21-6-2019
Bydliště: Evropa
Offline
|
|
29.3.2022 část americké výnosové křivky invertovala
Sklon výnosové křivky je nejlepší předstihový indikátor americké recese. Ocitnou-li se úroky krátkodobých státních dluhopisů nad úroky dlouhodobých
státních dluhopisů, je to vážný signál, že během roku čeká Ameriku recese. Pokud výnosová křivka invertuje, je to zpráva o tom, že trh dluhopisů si
myslí, že po nějaké době centrální banka bude muset krátkodobé sazby snižovat, aby ekonomice pomohla.
Fed učinil během několika posledních let recesi nevyhnutelnou. Ale ještě víc než od FEDu hrozí drahým americkým akciím velký dvouletý krach díky
nesnesitelnému předražení akcií, které je podobné jako v lednu 2000, před velkým krachem 2000-2003. Ale během velkého krachu na burze 2000-2003 FED
úrok snižoval, což mohlo krach akcií trochu brzdit. A 2022-2024 bude FED naopak úrok zvyšovat, což by mohlo krach akcií prohlubovat.
FED = jeho vedoucí pracovníci nedělají žádné chyby. Neopak FED úmyslně zařizuje silné růsty akcií a hospodářství a po nich zas úmyslně zařizuje velké
krachy akcií a krize hospodářství, protože majitelé FEDu = Goldman Sachs, Citigroup a J.P.Morgan Chase tyto poruchy FEDu rozkázaly a vydělávají na tom
moc peněz od 1914 do dnes.
Sem prosím nedávej žádný komentář!
Místo pro komentář je zde http://forum.nr1a.com/viewthread.php?tid=15&page=9
|
|
Ladislav
Admin
Příspěvků: 3573
Registrován: 21-6-2019
Bydliště: Evropa
Offline
|
|
Value Investing + Inteligentní investor
Anglicky mluvené 13 min. video s obrázky nafilmoval Lefty
The Intelligent Investor - Benjamin Graham - animovaný souhrn knihy Inteligentní investor
https://www.youtube.com/watch?v=5nkR7DIz_MI
Také knihy na téma value investing. Česká kniha pro value investing ''Akcie a Burza''
http://nr1a.com/kniha.html
Sem prosím nedávej žádný komentář!
Místo pro komentář je zde http://forum.nr1a.com/viewthread.php?tid=21&page=6
|
|
Ladislav
Admin
Příspěvků: 3573
Registrován: 21-6-2019
Bydliště: Evropa
Offline
|
|
Věřte tomu nebo ne! V komunismu akciové společnosti
neexistují
Je to podvod Ponziho schéma. Komunistické akcie jsou bezcenné, protože ty firmy patří státu. Když by nikdo rozumný nekoupil akcie od Lenina, Stalina,
Mao Cetunga, neměl by kupovat akcie od Putina a Pingponga. Moderní Rusko a Čína nejsou napůl komunistické, napůl kapitalistické. Diktátor a ministři z
Ruska a Číny se vzali jejich bezcenné papíry zadarmo a nikdo ze západu by za ty papíry nulové hodnoty (tak jak bitcoin, NFT a kryptoměny) neměl
platit, když jsou bezcenné. Karel Munger by neměl být urážen za to, že koupil akcie Alibaby, protože pak budou lidé zas urážet toho, kdo tu urážku pro
Mungera vyslovil. Nelze říct, že ruské firmy Lukoil, Gazprom, Sberbank a jiné, nemají nic společného s diktátorem, naopak, z velké části patří
diktátorovi = Putin zabral pro sebe asi 10 % akcií každé ruské akciové společnosti. A podvod s čínskými A.S. = mnohé jsou registrované v Karibiku za
účelem nějakého podvodu, např. podvod s daněmi, podvod s bilancemi, vyhnutí se kontrole. S čínskými akciemi se asi nesmí podvádět v USA a v Evropě,
tedy se s nimi podvádí v podobě certifikátu ADR a ty vytvořila nějaká zkorumpovaná americká banka, jako Mellon, Goldman Sachs, dříve Lehman Brothers,
která ty komunistické akcie koupila.
Jistě, existovaly také podvody na západě: Wirecard, Enron, Worldcom.
Sem prosím nedávej žádný komentář!
Místo pro komentář je zde http://forum.nr1a.com/viewthread.php?tid=3&page=47
Když už má 98-letý Karel Munger americké akcie v hodnotě pár miliard dolarů, neměl by se snažit vydělat další peníze s bezcennými akciemi z Číny a
raději objet s jeho invalidním vozíkem těch 30 kilometrů kolem ostrova Bora Bora.
Bora Bora, Tahiti, Moorea, Maupiti http://nr1a.com/TAHITI
|
|
Ladislav
Admin
Příspěvků: 3573
Registrován: 21-6-2019
Bydliště: Evropa
Offline
|
|
Koupit levné akcie s dividendou 5%-10% druhý týden května
Koupit levné akcie s dividendou 5 % až 10 % druhý týden května není o moc horší, než koupit je třetí týden května.
A když jsou levné s P/B pod 2, P/S pod 2, s dividendovým výnosem nad 5 %, zřejmě se na ně budou stěhovat letošní rok peníze spekulantů prodávajících
předražené technologické akcie v krachu: Adobe, Apple, Microsoft, Nvidia, Tesla.
Také extrémně předražené akcie Coca-Cola a Visa zaslouží krach hlubší než na 1/3.
Ty levné a líné blue chips s dividendou nad 5 % se nemusí nikdy prodávat a jejich dividendy by měly přinést všem důchodcům v Čechách, na Slovensku, v
Německu, Británii i v USA větší příjem než důchod z povinného důchodového pojištění.
Ty dividendy zdědí i tvoji synové nebo dcery po tobě, ale státní důchod ne.
A jestli budou za rok ty levné akcie ještě levnější, můžeš mít z jejich dividend 5 % až 10 % radost už letošní rok a až do důchodu je budeš několikrát
levně přikupoovat. Vždycky přikupovat s P/B < 3, P/S < 3, s dividendou > 3 %.
Něco jiného jsou extrémní lži a hlouposti,
které slyšíš ve video na Youtube od nejvíce slyšených českých tuberáků: Erik investor a Ondřej Koběrský.
Jejich tipy na akcie mají P/B 20, P/S 20, P/E 200 a oni předvídají českým a slovenským divákům růst kurzů až na měsíc =
'to the moon' a tvrdí divákům, že jsou akcie podceněné a že je každý měsíc přikupují za pět dolarů. To je dokonalá tragedie.
Sem prosím nedávej žádný komentář!
Místo pro komentář je zde http://forum.nr1a.com/viewthread.php?tid=4&page=71
Levné akcie s dividendou nad 5 %:
Allianz, Anglo American PLC, AXA, AT&T, BASF, BHP Group, BMW, BNP Paribas, British American Tobacco, Enbridge, Engie, Fortescue Metals, Ing Groep,
Legal & General, Mercedes Benz, Orange, Rio Tinto, Stellantis, Takeda Pharmaceutical, Totalenergies, Verizon, Vodafone + Erste Bank.
Já chci držet stále pro důchod z dividend těchto 30 akcií:
|
|
Ladislav
Admin
Příspěvků: 3573
Registrován: 21-6-2019
Bydliště: Evropa
Offline
|
|
To je tak:
Kdo začíná, koupí ETF.
Kdo se zajímá několik týdnů, vybírá akcie podle loňského růstu kurzů.
Kdo se zajímá několik měsíců, sleduje poměr P/E nebo grafy a indikátory.
Kdo se zajímá 20 let, ignoruje poměr P/E, ale sleduje poměry P/B, P/S a dividendový výnos a růst tržby minulých 10 let.
Ale ne růst čistého zisku.
Když vidí investoři s praxí nad 20 let, že 1-roční amatéři a jednoduché knihy a
jednoduché webstránky
(také fastgraphs.com) neznají žádný jiný poměr než P/E, musí se od nich odlišit a naštvat je tím, že ignorují P/E
a sledují P/B a P/S. 1-roční amatéři pak mohou říct: ''Co je to P/B a P/S? To ještě neznám.''
Sem prosím nedávej žádný komentář!
|
|
Ladislav
Admin
Příspěvků: 3573
Registrován: 21-6-2019
Bydliště: Evropa
Offline
|
|
Investování s úspěchem je jednoduché. Jen je nutné vidět
úspěch v rostoucím příjmu z dividend a ne v překonávání indexu. Tedy nakupovat a přikupovat a většinu akcií nikdy neprodávat! Namísto začátečnického
P/E < 15, je nutné při nákupu sledovat P/S < 3 a P/B < 3 a aby minulých 10 let rostla slušně tržba podniku nebo také čistý zisk a dividenda.
Každá akcie by neměla být za několik let prodána, raději by měl držet investor 20 podniků od nákupu až do konce života, protože během 40-60 let
vyroste dividendový výnos z počátečních 3% na 100% z investice, jen toho 40., 50. nebo 60. roku. Dobře jsou na tom lidé, kteří koupili v 16 letech
akcie Procter a Gamble, Johnson a Johnson s dividendovým výnosem 3% a v 66. roce v důchodu ještě drží ty podniky, když mají roční výnos dividend 100%
z investovaného kapitálu před 50 lety u PG a JNJ.
13x dividendy očekávané v září. Oznamuju 2. den po payment day,
protože na kontě v cizině jsou peníze pár dní po dni výplaty:
3.9. Wells Fargo
3.9. Enbridge
7.9. Pfizer
7.9. Johnson & Johnson
8.9. Raytheon Technologies
12.9. Walgreens Boots Alliance
17.9. Natwest
20.9. Shell
22.9. BHP Group
23.9. Kraft Heinz
30.9. Bank of America
30.9. HSBC Holdings
30.9. Fortescue Metals
Sem prosím nedávej žádný komentář!
Místo pro komentář je zde http://forum.nr1a.com/viewthread.php?tid=2&page=41#pid11...
|
|
Ladislav
Admin
Příspěvků: 3573
Registrován: 21-6-2019
Bydliště: Evropa
Offline
|
|
Žádný strach! Je zde krach.
Velký dvouletý krach drahých amerických akcií musí být velký a dvouletý. Jinak bychom tomu museli říkat korekce. Zatím je jen korekce u reklamou
manipulovaných akcií Apple, Coca Cola, Microsoft, Tesla, Visa, Mastercard a zaslouží krach na 1/3.
Tesla zaslouží propad kurzu hlouběji než na 1/5. Problém je v tom, že Tesla platí tisíci chudých lidí z Čech, jihovýchodní Asie a od jinud za stálou
reklamu a také platí lidem za zakládání diskusních skupin a za psaní knih na téma Tesla a Elon Musk. Nebýt té reklamy, měla by akcie Tesla stejné
P/E, P/B, P/S jako Ford, protože Tesla má auta nejhorší kvality a míří k bankrotu, jakmile výroba elektroaut v Evropě, Asii a u Fordu zesílí.
Tuberáci z Youtube mluví, že index S&P 500 měl dlouhodobě průměrně P/E 15 a dnes má P/E 20. Tento poměr se pohyboval dlouhá léta mezi 45 a 3.
Tedy index bude na konci krachu, asi koncem 2023, hlouběji než 50 % pod maximem, asi na P/E 9.
Na stálo kvůli dividendám se vyplatí jen málo populární akcie, které dosahují na vrcholu jen P/B 6 a P/S 6 a mají na vrcholu dividendu vyšší než 3 %.
Letos by se měly kupovat jen akcie s dividendou nad 5 %, P/B pod 2, P/S pod 2.
Poměr P/E nechám začátečníkům, kteří ještě nepřišli v knihách na P/B a P/S.
Jednodenní krach akcií indexu Nasdaq 100 dne 13.9.2022 ve 22 hodin evropského času
NVIDIA -9,47 %
Meta Platforms -9,37 %
Advanced Micro Devices -8,99 %
NXP Semiconductors -8,05 %
Netflix -7,78 %
Align Technology -7,74 %
Micron Technology -7,46 %
Datadog -7,43 %
DocuSign -7,20 %
Intel Corp -7,19 %
Fortinet -7,11 %
Amazon.com -7,06 %
Adobe -7,06 %
JD.com -7,06 %
IDEXX Laboratories -6,95 %
ASML -6,70 %
Moderna -6,43 %
ZSCALER INC. -6,39 %
Microchip Technology -6,32 %
Illumina -6,29 %
Comcast -6,25 %
Zoom Video Com. -6,21 %
Applied Materials -6,14 %
Qualcomm -6,07 %
ATLASSIAN CORP. -6,00 %
eBay -6,00 %
( mimo index Palantir -6,62 % )
Nemám žádnou z těchto MEME akcií
Sem prosím nedávej žádný komentář!
Místo pro komentář je zde http://forum.nr1a.com/viewthread.php?tid=3&page=49
Nvidia je už 60 % pod maximem
|
|
Ladislav
Admin
Příspěvků: 3573
Registrován: 21-6-2019
Bydliště: Evropa
Offline
|
|
Starý a nový value investing. Ale žádný moderní.
Moderní value investing je podvod,
protože poměry P/E a P/B tam nemají limit
Apple má vysoké P/B 40, protože má málo vlastního kapitálu, nízkou účetní hodnotu, nezdravě vysoké zadlužení = cizí kapitál 4,5x vyšší než vlastní
kapitál. S reklamou a lží, že Buffett koupil a s buybacks vyhnaná akcie je extrémně předražená a vyžaduje propad kurzu na na 1/3, nebo na 1/6, jakmile
spekulanti z Berkšíru ten neřád kompletně prodají. I po krachu na 1/3 by bylo nesnesitelně vysoké P/B 13. Apple je tedy katastrofa, tragedie, veliké
nebezpečí s dnešním P/B 40.
Na Grahamovu nákupu akcií z roku 1949, tedy nákupu jen při P/B pod 1,5, na tom netrvám. Mám P/B zvýšené na nákup akcií s P/B pod 3. A protože akcií
existují tisíce, nemusím nikdy kupovat akcie s P/B 6 až 100 a P/B N.A. (negativní) = Apple, Abbvie, Altria, Boeing, Coca-Cola, Hermes, Home Depot,
Lockheed Martin, Mastercard, McDonalds, Novo Nordisk, Philip Morris Int., Starbucks, Tesla, Visa.
Snadno se najdou sympatické firmy dokonce i s P/B pod 1 a s dividendou nad 5 % a z jejich akcií bude radost i během krachu ostatních akcií 2021-2023.
Kdo chce, ať si koupí jmenované akcie s P/B 6 až 100 a s P/B N.A. (negativní) během krachu 2021-2024. Vždyť každý může vystudovat starý value
investing až po krachu, roku 2024.
Nesnažím se používat špatně Grahamovu metodu z roku 1949. On kupoval akcie s P/E pod 15, P/B pod 1,5, cizí kapitál stejný jako vlastní kapitál, a
počítal u akcií s úrokem státních dluhopisů. Akcie chtěl prodat za 2 roky, nebo s výdělkem 50 %, nebo při dosažení vnitřní hodnoty.
Já mám metodu značně jinou: P/E nesleduju vůbec. Při nákupu chci P/B pod 3. Přidal jsem si P/S pod 3, dividendu nad 3 %. Cizí kapitál : vlastní
kapitál jsem zvýšil na maximálně 3:1. Úrok dluhopisů neporovnávám s P/E akcií. Akcie nechci prodat nikdy.
Tedy ať nikdo nepovídá, že chybně následuju zastaralý Grahamův value investing z roku 1949.
Sem prosím nedávej žádný komentář!
Místo pro komentář je zde http://forum.nr1a.com/viewthread.php?tid=18&page=11
Poměr P/B akcie Apple v letech 2013-2023
|
|
Ladislav
Admin
Příspěvků: 3573
Registrován: 21-6-2019
Bydliště: Evropa
Offline
|
|
Kristian Soos radí čtenářům prodat akcie: Deere & Company, Royalty Pharma, Erie
Indemnity
Já ale čekám propad u jiných akcií než Kristian
Mohly by se prodat, ale pokud se neprodají a dosud lidi nezažili žádný velký propad svých akcií, mohou ten propad zažít 2021-2023 u akcií Adobe, Airbnb, Hermes int., Intuit, Intuitive Surgical, Mastercard, Microsoft, Moody's,
Novo Nordisk, Nvidia, ServiceNow, Snowflake, Tesla, Visa Jsou dosud nesnesitelně
předražené.
Každý velký propad kurzů ''big crash'' má výhodu, když lidé na akcie nazanevřou, po propadu levně přikoupí, aby byli dříve v plus, pak prodají beze
ztrát akcie a v budoucnu budou kupovat už jen akcie levné s uspokojivými dividendami.
Díky dividendám 5 % až 12 % mají lidé z akcií každý měsíc radost také ve velkém krachu 2021-2023 a sice radost z dividend. A vůbec by nemělo vadit,
když podniky s dividendou 8 % až 12 % tu dividendu sníží na polovinu.
Lidé si musí představit, že vlastní jen podniky, které jim jsou sympatické a umí dlouhodobě zvyšovat tržby a chtějí takových 20-30 podniků vlastnit až
do konce života, jen kvůli dividendám.
Také 80-letý člověk může akcie přikupovat, protože zanechá svým potomkům hezký příjem z dividend.
Já bych koupil letos Allianz, AT&T, Bank of Nova Scotia, BASF, BHP Group,
BMW ST, BNP Paribas, British American Tobacco, Enbridge, Fortescue Metals, Munich Re, Takeda Pharmaceutical, Walgreens Boots Alliance
Spekulanti nesmí kupovat dividendové akcie, protože se dividendy odečtou z kurzů, sníží kurzy a spekulanty moc trápí daň z dividend. Spekulanti musí
koupit nějaký ticker nebo dip a vyhnout se těm tickerům a dips s dividendami. A brzy musí každý spekulant ten ticker nebo dip zase prodat, neboť vůbec
neví, co to koupil za neřád.
Sem prosím nedávej žádný komentář!
New York - Manhattan vypadá dnes strašně. Teroristé neví, který mrakodrap zbourat dřív.
|
|
Ladislav
Admin
Příspěvků: 3573
Registrován: 21-6-2019
Bydliště: Evropa
Offline
|
|
Zatracení tuberáci
Někdo nazývá publikaci videa o akciích osvěta. Ale často je to zločin. Ten kdo publikuje už déle video na jakékoliv téma na Youtube, tomu jednou
nabídne nějaký americký darebák tisíce dolarů za to, aby řekl, že koupil akcie Tesla, Palantir nebo bitcoin. A český, americký, německý nebo indický
youtuberák vytvoří videa a nemá často s akciemi a s bitcoinem nic společného. A když ta česká, americká nebo německá nezkušená mládež koupí
propagovanou věc blízko vrcholu, propadne se s tím za rok na 1/4. Pak ten youtuberák oznamuje na video, že přikupuje, aby snížil průmernou nákupní
cenu a že ta akcie nebo bitcoin mohou ještě růst stovky procent. A na jiném videu se chlubí český, americký nebo německý youtuberák, že mu platí
Youtube a Patreon za jeho činnost 250.000 korun nebo 10.000 dolarů měsíčně. Nový podvod je ten, že youtuberáci hlásí, jaké vypočítali vnitřní hodnoty
akcií na Excelu a že jistá akcie je podceněná. Oni si vůbec nevšimnou, že Mastercard má P/B 50 a Apple P/B 40. Coca-Cola, Microsoft a Visa P/B 12 a to
znamená extrémní předražení a nebezpečí propadu kurzu na 1/4. Poučení a osvěta to bude, když video bude oznamovovat, že kryptoměny jsou jen hra s
aktivy s nulovou hodnotou.
A výpočty na Excelu jsou podvod. Rozumné video by mělo poučit, že mládež musí kupovat akcie podniků s růstem tržby,
s dividendou nad 3 %, P/B pod 3, P/S pod 3.
Sem prosím nedávej žádný komentář!
Místo pro komentář je zde http://forum.nr1a.com/viewthread.php?tid=21&page=8
Roku 2012 bylo P/S < 3
Roku 2012 bylo P/B 3
|
|
Ladislav
Admin
Příspěvků: 3573
Registrován: 21-6-2019
Bydliště: Evropa
Offline
|
|
Vlastníš raději Allianz a Munich Re nebo BFLM a PSVZ?
Někdo z nás kupuje jen velké staré zdravé podniky z celého světa (bez Ruska a Číny), aby od nich dostával až do konce života dividendy. Ty akcie by
měly být levné, to je jasné a pro někoho to znamená například P/B pod 3, P/S pod 3. Když je dividendový výnos jen 3 %, měla by se dividenda každých
8-10 let zdvojnásobit. Když je dividendový výnos 6 %, může zůstat dividenda v euro stejná 10 let. Když je dividendový výnos 12 %, může se dividenda
některý rok snížit na polovinu a není to důvod prodat akcii.
Někdo z nás kupuje jen neznámé americké tickery od malých neznámých firem, trusty a REITy, které slibují dividendový výnos kolem 9 %, protože
dividenda z USA bude zdaněna jen 15 %. Jestli jeden druhého považuje za šílence nebo za hlupáka, nemůže vyslovit nějakou nadávku nebo urážku, ale
napsat jen, jak on to dělá.
Já bych samozřejmě nikdy nenapsal, že jsem koupil americké tickery BFLM a PSVZ s dividendou 9 %, protože nikdo neví, co je to za firmy. Raději bych
hledal sympatickou velkou a známou firmu v indexu DAX s dividendou 5 %, ze které bude stržena daň 25 % a nazval bych tu firmu celým jménem. Takovou
firmu jako Allianz a Munich Re můžeme držet celý život kvůli dividendám a zapomenout daň z dividend 25 % a ignorovat, jestli bude mít akcie 2022
stejný kurz jako 2000, protože možná že jsme koupili akcie levně a poprvé 2009 a možná, že je nikdy nechceme prodávat s výdělkem, ale naše děti je
zdědí.
Jestli někdo jiný z nás koupí raději americký ticker BFLM a PSVZ jen kvůli dividendě 9 % zdaněné 15 %, nebudu mu nadávat, ale asi ty tickery za pár
let zase prodá, protože tickery od malých neznámých nesympatických firem musí být prodány s výdělkem, ty nejsou na stálo. Měl by se dělat rozdíl v
tom, jestli mi patří podniky, nebo jestli jsem koupil nějaké tickery. Není to stejné. Allianz a Munich Re můžeš držet stále a dividenda 5 % se také
zvyšuje. Ale tickery BFLM a PSVZ musíš za nějaký čas prodat s výdělkem, i kdyby z nich byla letos dividenda 9 %.
Sem prosím nedávej žádný komentář!
|
|
Ladislav
Admin
Příspěvků: 3573
Registrován: 21-6-2019
Bydliště: Evropa
Offline
|
|
Dividenda 15 % ročně z uzavřeného fondu
Český multimilionář v důchodu vrazil 6 milionů korun do uzavřeného fondu a dostává 15%ní dividendu 891.000 Kč ročně = 74.250 korun měsíčně. Případný
propad podílu fondu na 1/2 mu nebude vadit, protože neprodá a vrátí se snad po letech na vrchol a dividendy 15 % přijdou každý rok. Co si o tom máme
myslet? Asi dělá reklamu uzavřenému fondu. Asi vede ten fond nějaký mini-Madoff. Asi ten fond zkrachuje. Uzavřeným fondům se musíš vyhnout. Musíš
studovat starý value investing a pak si sám vybrat 20-30 dividendových akcií, které chceš držet až do konce života, z Německa, Francie, Británie,
USA, Kanady, Japonska, Austrálie. Když tvůj uzavřený fond zkrachuje, ztratíš hodně peněz. Když jeden z tvých 20-30 podniků zkrachuje, před bankrotem
můžeš jednu z 20-30 tvých kmenových akcií prodat. Ale multimilionář v důchodu dal peníze také do AOS (automatického obchodního systému). Slibovat
důchodcům dividendy 15 % ročně je stejná sranda, jako slibovat mládeži růst kapitálu 15 % ročně. Bernie Madoff za to dostal 150 let vězení a vůbec si
je nevybral a zemřel ve vězení za 13 let. Podíly uzavřeného fondu nemůžeš prodat kdykoliv, ale až na konci, když fond skončil život.
Sem prosím nedávej žádný komentář!
Místo pro komentář je zde http://forum.nr1a.com/viewthread.php?tid=25&page=14#pid1...
|
|
Stran:
1
..
5
6
7
8 |
|