| Stran:
1
2
3
4
5
6
..
77 |
Mindoro
Junior Member
Příspěvků: 79
Registrován: 6-8-2019
Offline
|
|
Dnes jsem zahájil pozici v Exxon Mobile (XOM), velmi malá pozice, polovina obvyklého vagonku. Je to můj první ropák. Vzhledem k negativním
makroekonomickým zprávám posledních dnů se jedná víceméně o pozorovací pozici. Dále jsem významně naředil ABBV, jsem na 70% konečné pozice a je to
moje největší expozice v US portfoliu.
PS:tak v aftru se mi rovněž realizoval pokyn na ADM a MMM
Po cca třech měsících první dokupy, že by se nekonečný růst konečně zastavil? Čekám už roky 
|
|
|
Jack N.
Member
Příspěvků: 121
Registrován: 2-7-2019
Offline
|
|
Těžko říct, třeba je to jen takové letní zabublání na trzích a nebo bude následovat další sešup dolu ...
Sešly se mi nějaké peníze a tak jsem zadal upozornění na ceny ($) pro přikoupení těchto společností:
Molson Coors ... 49
Pepsi ... 107
TC Energy ... 42
A pro nové pozice:
Bristol-Myers Squibb ... 42
Embotelladora Andina (repete) ... 16.50
Johnson & Johnson ... 121
Co z toho vyjde je ovšem  , nikam nespěchám ...
|
|
|
ned
Junior Member
Příspěvků: 22
Registrován: 1-7-2019
Offline
|
|
Včera jsem zadal pokyn k nákupu. Dnes očekávám po otevření USA prvních 3,2% (30 ks akcií) KHC Kraft Heinz Co. Plný počet kousků by měl být před
koncem letos začínající šestiletky. Takto doufám, že pořídím dalších nejméně 11 titulů (některé dokoupím, jiné bubu mít nové).
|
|
|
TomasV
Member
Příspěvků: 317
Registrován: 21-6-2019
Offline
|
|
Citace: Původně zaslal: ned  | | Včera jsem zadal pokyn k nákupu. Dnes očekávám po otevření USA prvních 3,2% (30 ks akcií) KHC Kraft Heinz Co. Plný počet kousků by měl být před
koncem letos začínající šestiletky. Takto doufám, že pořídím dalších nejméně 11 titulů (některé dokoupím, jiné bubu mít nové). |
A prozradíš nám co budou další pozice?
|
|
|
ned
Junior Member
Příspěvků: 22
Registrován: 1-7-2019
Offline
|
|
Dnes mám
AGNC
AXA
BCY
BSD2
DBK
dokupování bude standartní...
|
|
|
Ladislav
Admin
Příspěvků: 3581
Registrován: 21-6-2019
Bydliště: Evropa
Offline
|
|
Kdo ještě nemá portfolio z 10-20-30 akcií pro dividendy na stálo,
dnes je možno koupit tyto výhodně oceněné akcie na stálo:
BASF, BMW, Allianz nebo Munich Re, Siemens, British American Tobacco, HSBC, Royal Dutch Shell,
Iberdrola, AT&T, Wells Fargo, Walgreens Boots Alliance
Mně chybí z nich jen Wal.Boo.All.  http://finance.yahoo.com/q/ks?s=WBA+Key+Statistics
A má dnes výnos dividendy 3,6% a P/S 0,34  https://finance.yahoo.com/quote/WBA?p=WBA
Kdybych měl 6.000 euro, hned bych ji koupil.
Ale u WBA se čeká budoucích 5 let jen růst zisku 2% ročně  https://finance.yahoo.com/quote/WBA/analysis?p=WBA
tak snad spekulanti budou zklamáni a akcie zůstane levná i příští rok.
A 2020 bych na WBA potřebné 6.000 euro ušetřil. Z dividend mých 25 akcií.
|
|
|
TomasV
Member
Příspěvků: 317
Registrován: 21-6-2019
Offline
|
|
| Citace: Původně zaslal: Ladislav | Kdo ještě nemá portfolio z 10-20 akcií pro dividendy na stálo,
dnes je možno koupit tyto výhodně oceněné akcie na stálo:
BASF, BMW, Allianz nebo Munich Re, British American Tobacco, Royal Dutch Shell,
Iberdrola, AT&T, Wells Fargo, HSBC, Walgreens Boots Alliance |
Dík za typ ,to WBA jsem neznal ,ale vypadá zajimavě,musím víc nastudovat.
|
|
|
Vosa
Member
Příspěvků: 205
Registrován: 21-6-2019
Offline
|
|
Mně se nelíbí, že se Walgreens Boots Alliance nechali nachytat s firmou Theranos.
Viz dokument, co jsem tu už postoval dříve https://www.csfd.cz/film/688511-vynalezkyne-z-kapky-krve/pre...
Naštestí je to nepoznamelo tak velkou finanční ztrátou, i když velmi utrpěla pověst společnosti. Naštestí jsou od června 2018 v indexu Dow Jones místo
General Electric, což je podstatně potáhne nahoru.
Portfolio: 3M, AbbVie, Alphabet, Altria, Apple, ABR, AT&T, Antero Midstream,
Boeing, Br.Am.Tobacco, Broadcom, Canadian National Railway, Carrier, Caterpillar, Chevron, Cisco, Citigroup, Coca Cola, Deutsche Telekom, Duke Energy,
Electronic Arts, Enbridge, Exxon, General Mills, Hewlett Packard, Home Depot, Iberdrola, IBM, Intel, JPMorgan, Johnson&Johnson, Kinder Morgan,
MAIN, McDonald's, Microsoft, Next Era Energy, Omega Healthcare, Pembina Pipeline, PepsiCo, Pfizer, Philip Morris ČR, Procter&Gamble, Realty
Income, Rio Tinto, RITM, Stanley Black&Decker, Texas Instruments, Viatris, Vodafone, Whirlpool, Williams
|
|
|
Filda1
Junior Member
Příspěvků: 20
Registrován: 26-6-2019
Offline
|
|
Čtu si tu doporučení pana domácího, sešel se mi nějaký peníz a přemýšlím, že bych nějaké evropské tituly nakoupil..když je ten výprodej.. BASF,
Allianz, Royal Dutch Shell, Iberdola a možná i Banco Santander.. Moc se neorientuji ve zdanění evr. dividend - prosím poraďte přes kterého brokera
nakoupit, aby to bylo nejvýhodnější - mám InteractivBrokers, Degiro, FIO. Děkuji
|
|
|
viky
Junior Member
Příspěvků: 54
Registrován: 24-6-2019
Offline
|
|
| Citace: Původně zaslal: Filda1 | | Čtu si tu doporučení pana domácího, sešel se mi nějaký peníz a přemýšlím, že bych nějaké evropské tituly nakoupil..když je ten výprodej.. BASF,
Allianz, Royal Dutch Shell, Iberdola a možná i Banco Santander.. Moc se neorientuji ve zdanění evr. dividend - prosím poraďte přes kterého brokera
nakoupit, aby to bylo nejvýhodnější - mám InteractivBrokers, Degiro, FIO. Děkuji |
K čemu to je dobrý prosím, nic jste ještě nekoupil a už máte 3 brokery ? Zdanění dividend je stejné, to neurčuje broker, ale stát ve kterém je firma
registrovaná.
|
|
|
Filda1
Junior Member
Příspěvků: 20
Registrován: 26-6-2019
Offline
|
|
viky: chápu jak je to myšleno..portfolio jsem měl u svého starého profilu, pak jsem si musel vytvořit profil nový..dneska jsem to tam přidal...
ani by mě to nenapadlo řešit, ale jak to tady průběžně sleduji, tak čtu komenty typu: koupím přes Degiro české akcie a divi mi přijde zdaněná
nizozemskou sazbou atd.. nemám úplně naštudovanou dohodu o dvojitém zdanění a např. španělské akcie jsem nikdy v historii nekupoval..a Santander se mi
líbí..chci si rozšířit portfolio směrem do evropy..tak kdyby mi mohl někdo poradit, jak to nakoupit, tak budu rád  . třeba je to jedno, a pak to nakoupím přes IB..ale třeba to je výhodnější přes
holandského brokera nebo fio..kdo ví :D
IB:BMW, Citibank, Iron Mountain, LyondelBasell, Altria, AT&T, Exxon, Wells Fargo, BHP, Shell, Pepsico, 3M, NRZ, Emerson Electric, WBA, Cisco,
McDonald, Microsoft, MGM International, CocaCola. Spekulativně držím Delta Airlines, Royal Cruises, Carnival Cruises.
Degiro: BMW, Sberbank, Iberdola
Fio:Phillip Morris
Používám jednoduché opční strategie naked put a covered call.
|
|
|
bigusdykus
Member
Příspěvků: 279
Registrován: 21-6-2019
Offline
|
|
Zahraniční přes IB
České přes FIO
S daněmi jsou všude stejná pravidla.
To s tou "nizozemskou sazbou" se asi týkalo toho, že někdo nakoupil formu Shell, která nabízí 2 možnosti zdanění (více zde na fóru, nebo se toto
konkrétně teď řeší na fóru investiční gramotnost).
Jestli je výhodnější nakoupit přes konkrétného brokera, je dané mj. výší poplatků.
Prolhaný agent placený od hedgefondu.
ČEZ, AAPL, ABBV, AT&T, CEPU, 3M, GSK, BASF, Allianz, Intel, Lufthansa, Kraft Keinz, RDS-B, BMW, Banco Santander, WBA, JNJ, MCD, BHP/BIL, Cisco,
Moneta, Enbridge
Špekulace: ABNB, CRSR
|
|
|
Ladislav
Admin
Příspěvků: 3581
Registrován: 21-6-2019
Bydliště: Evropa
Offline
|
|
Dividenda D.Telekom je dnes vyšší než 5%
a dividenda Walgreens Boots Alliance je dnes vyšší než 3%.
Tedy bych rád přidal 1.000 € na D.Telekom a WBA bych rád koupil poprvé a rychle za 6.000 €.
Buhužel nemám ani 1 euro, ale 300 € dluh. A do vánoc jestli našetřím 1.000, pak asi růstem akcií
bude zase dividenda D.Telekom pod 5% a WBA pod 3%, tedy je asi nekoupím.
Jesli poklesem akcie Allianz stoupne dividenda nad 5%, pak bych v prosinci přidal 1.000 € na Allianz.
A jestli kvůli růstu všech tří akcií nekoupim v prosinci ani jednu, koupím v prosinci Royal Bank of Scotland.
U ní bude asi dividenda nad 5% i v prosinci.
U mne závisí tedy nákup akcií na výnosu dividendy.
Zatimco začátečníci koupí jen akcie, které nejvíce rostly minulý rok a minulých 5 let.
Já koupím jen akcie P/E-P/B-P/S-levné s výnosem dividendy nad 3% a performance je mi lhostejná, když nikdy neprodám.
A jestli má akcie výnos dividendy nad 5%, dám do ní o 1.000 € víc než do akcie s výnosem dividendy pod 5%.
|
|
|
Vosa
Member
Příspěvků: 205
Registrován: 21-6-2019
Offline
|
|
Filda1: U Degiro je 35% daň pouze u českých akcií. Jinak všechno stejný. Degiro německá Xetra poplatek za nákup € 2,00 + 0,02 %. Na Xetra kupuju
vše z evropy.
Portfolio: 3M, AbbVie, Alphabet, Altria, Apple, ABR, AT&T, Antero Midstream,
Boeing, Br.Am.Tobacco, Broadcom, Canadian National Railway, Carrier, Caterpillar, Chevron, Cisco, Citigroup, Coca Cola, Deutsche Telekom, Duke Energy,
Electronic Arts, Enbridge, Exxon, General Mills, Hewlett Packard, Home Depot, Iberdrola, IBM, Intel, JPMorgan, Johnson&Johnson, Kinder Morgan,
MAIN, McDonald's, Microsoft, Next Era Energy, Omega Healthcare, Pembina Pipeline, PepsiCo, Pfizer, Philip Morris ČR, Procter&Gamble, Realty
Income, Rio Tinto, RITM, Stanley Black&Decker, Texas Instruments, Viatris, Vodafone, Whirlpool, Williams
|
|
|
Filda1
Junior Member
Příspěvků: 20
Registrován: 26-6-2019
Offline
|
|
Děkuji pánové.
IB:BMW, Citibank, Iron Mountain, LyondelBasell, Altria, AT&T, Exxon, Wells Fargo, BHP, Shell, Pepsico, 3M, NRZ, Emerson Electric, WBA, Cisco,
McDonald, Microsoft, MGM International, CocaCola. Spekulativně držím Delta Airlines, Royal Cruises, Carnival Cruises.
Degiro: BMW, Sberbank, Iberdola
Fio:Phillip Morris
Používám jednoduché opční strategie naked put a covered call.
|
|
|
Ladislav
Admin
Příspěvků: 3581
Registrován: 21-6-2019
Bydliště: Evropa
Offline
|
|
Když se výnosová kurva obrátila (curve), a 10-leté US dluhopisy začaly mít nižší úrok než 2-leté dluhopisy, od roku 1955 do dnes vždycky začala v USA
recese. Tedy výkon hospodářství klesal několik kvartálů. A ta výnosová kurva dluhopisů v USA se prý obrátila před 12 dny.
Tak snad zustane akcie Walgreens Boots Alliance - WBA celý budoucí rok dole a výnos dividendy nad 3% celý rok, abych celý
rok 2020 za všechny dividendy kupoval akcie WBA.
Akcie WBA během 4 let klesla na polovinu. To je výhoda pro dividendové investory, když se chystají za několik dní akcii
poprvé v životě koupit.
Zatímco začátečníci nebo spekulanti se akcii musí vyhnout. Ti hledají akcii s nejvyšším růstem minulé 3 roky.
Já ale nezůstanu dlouho u slabého výnosu dividendy 3% před daní, protože ta dividenda každý rok roste. Walgreens patří mezi dividendové
aristokraty, už 44 let dividendu zvyšuje. Každou dekádu se dividenda zdvojnásobí. A WBA vykupuje vlastní akcie za miliardy, aby se snížil
jejich počet.
http://financials.morningstar.com/ratios/r.html?t=WBA
https://www.comdirect.de/inf/aktien/detail/uebersicht.html?I...
 WBA, SMA 200
|
|
|
Stanislav
Senior Member
Příspěvků: 736
Registrován: 21-6-2019
Offline
|
|
Ve vedení té firmy WBA jsou dva smrťáci 1941 a 1944. Já si nemyslím, že by to byla zrovna vhodná kombinace k dlouhodobému držení? Jsou to stejné
vyvřeliny jako Klaus a Zeman a co nyní oba předvádí v jejich pokročilém věku, tak se s tím zaručeně musí bavit celá republika.
|
|
|
Ladislav
Admin
Příspěvků: 3581
Registrován: 21-6-2019
Bydliště: Evropa
Offline
|
|
Jen si drž dlouhodobě až do bankrotu akcie CenturyLink a Macy's
Až Walgreens začne prodávat Marihuanu za pár let, tak se akcie zdraží.
|
|
|
Ladislav
Admin
Příspěvků: 3581
Registrován: 21-6-2019
Bydliště: Evropa
Offline
|
|
Vidim, že v Německu se prodává akcie Walgreens Boots Alliance - WBA v dostatečném počtu jen na 3 neburzovních trzích:
1) Commerzbank, 2) Lang + Schwarz, 3) Baader Bank.
I když se volí Baader Bank, asi na 3. místě v počtu prodaných akcií, je akcie za 1.000 € za 5 sekund koupena.
A jako limit pro kurz je dobré vyplnit Brief kurs, který je asi o 30 centů vyšší než Geld kurs. Dnes 46,00 €.
Na trhu Tradegate a burze Frankfurt se prodává WBA málo. Na burze Xetra vůbec ne.
A poplatek 8,90 € je nízký na těch 1)2)3) trzích stejně, jako by byl na Tradegate a Xetra. Frankfurt má poplatek snad asi o 2 euro vyšší, nebo
ne, nevim.
https://www.comdirect.de/inf/aktien/detail/uebersicht.html?I...
https://stockcharts.com/h-sc/ui?s=wba
|
|
|
Mindoro
Junior Member
Příspěvků: 79
Registrován: 6-8-2019
Offline
|
|
Nějak to tady umírá, neřesti jsou na tom dle ceny MO asi podobně . No nic, dnes jsem připojil vagonek Altrie (MO), sice je těch negativních zpráv
poslední dobou nějak privela, ale společnost dokáže i přes úbytek kuřáků generovat spoustu keše, diverzifikuje do e-cigaret, marjánky, nesmíme
zapomenout na pivko, víno , věřím že spolu vydržíme dlouho a zlozvyky během mého života úplně nevymřou.
|
|
|
Ladislav
Admin
Příspěvků: 3581
Registrován: 21-6-2019
Bydliště: Evropa
Offline
|
|
Stále tady mnoho lidí nedbá na předražení akcií. Na příliš vysoké poměry PE PB PS.
Lidi se vymlouvají, že to dnešní ocenění si akcie zaslouží za 10 let, když poroste tržba a čistý zisk budoucích 10 let tak jako minulých 10 let.
To je ale pěkná hloupost. Akcie by měla být dnes rozumně oceněna s PS a PB s ohledem na tržbu a vlastní kapitál minulých 12 měsíců a ne s ohledem na
čistý zisk za 10 let.
A přitom nezapomínat na Grahamovo požadované PB pod 1,5! To platí i pro akcie Philip Morris, Altria, Coca Cola, McDonalds, Microsoft, Visa a jiné.
Vám je to jedno, že akcie má PS 10 a PB 10. A tak se vám vaše NIFTY FIFTY akcie hluboko propadnou během příštího velkého dvouletého krachu.
Možná, že jste byli obelháni podvody: ''Modern Value Investing'', ''Modern Graham'', které doporučují koupit třeba i akcie oceněné s PE 100, PS 20, PB
20, když čistý zisk firmy minulých 10 let hezky rostl.
Obraz: Pán nakupuje akcie Altria, Philip Morris, Coca Cola, McDonalds, Microsoft, Visa.
|
|
|
Ladislav
Admin
Příspěvků: 3581
Registrován: 21-6-2019
Bydliště: Evropa
Offline
|
|
Chceš mít v 70 letech 15 akcií, nebo 30 akcií, nebo žádnou akcii?
Jestli má člověk z každé dividendy radost, pak bude život radostnější,
když rozdělíme málo peněz na 30 různých akcií, než když rozdělíme více peněz na 15 akcií.
A ignorujeme hloupou radu Warrena Buffetta, že bychom měli mít tolik akcií, kolik si troufáme mít dětí.
Protože dvě akcie nikdo mít nechce.
Jistě nebude problém pro mne, vymyslet akcii číslo 29 a 30.
I kdybych musel prozkoumat americké dividendové aristokraty za 10 miliard až 44 miliard dolarů s dividendou nad 3%.
Z aristokratů nad 45 md. USD už jsem vhodné akcie vybral a koupil.
I když po velkém dvouletém krachu bude možná výhodně oceněná Coca Cola, která dnes nepřipadá v úvahu pro trojnásobné předražení.
Dividendoví aristokraté z USA od 44 md.USD do 10 md.USD s dividendou nad 3%
Tržba neroste
EMR Emerson Electric Co. 3.38% , 35,571 md. USD http://financials.morningstar.com/ratios/r.html?t=EMR&re...
Tržba neroste
ED Consolidated Edison Inc. 3.31% , 29,152 md. USD http://financials.morningstar.com/ratios/r.html?t=ED®...
Tržba neroste
ADM Archer-Daniels-Midland Co. 3.64% , 20,925 md. USD http://financials.morningstar.com/ratios/r.html?t=ADM&re...
 Je O.K. železárna. A je asi větší než ta německá Thyssen Krupp za 8 md. EUR.
Snad bychom měli koupit Nucor.
NUE Nucor Corp. 3.34% , 14,339 md. USD http://financials.morningstar.com/ratios/r.html?t=NUE&re...
The largest steelmaker in the United States by production volume.
O.K.
BEN Franklin Resources Inc. 3.88% , 13,095 md. USD http://financials.morningstar.com/ratios/r.html?t=BEN&re...
Franklin Resources provides investment services for individual and institutional investors. Its funds are marketed under the Franklin, Templeton,
Mutual Series, Bissett, Fiduciary, and Darby brands. At the end of June 2019, Franklin had $715.2 billion in managed assets.
Zadlužení téměř 3:1
GPC Genuine Parts Co. 3.34% , 12,942 md. USD http://financials.morningstar.com/ratios/r.html?t=GPC&re...
Veliké zadlužení téměř 6:1
CAH Cardinal Health Inc. 4.57% , 12,444 md. USD http://financials.morningstar.com/ratios/r.html?t=CAH&re...
|
|
|
Ladislav
Admin
Příspěvků: 3581
Registrován: 21-6-2019
Bydliště: Evropa
Offline
|
|
 Nucor in USD , SMA 200
https://www.comdirect.de/inf/aktien/detail/uebersicht.html?B...
1.9.2019 najitá akcie na stálo: Ale malinká firma za 14 md.USD při P/E 7, P/S 0.6, P/B 1.4
Americký dividendový aristokrat s dividendou 3.34% dne 1.9.2019
Dividenda roste už 45 let, tedy asi od roku 1974. Mnohý rok je dividenda vyšší než čistý zisk. A tak roste dividenda jen
málo a z toho důvodu, aby firma byla mezi aristokraty.
Fundament vypadá O.K. Je to největší železárna nebo ocelárna v USA.
Nucor má větší burzovní hodnotu než ta německá nemocná železárna Thyssen Krupp za 8 md. EUR. Ale 2018 měl Nucor tržbu 25 md. USD a ThyssenKrupp 45 md.
EUR. A Thyssen Krupp má P/E 9 a P/S 0.2.
Snad bychom měli koupit akcie železárny Nucor pro dividendy na stálo.
NUE Nucor Corp. Výnos dividendy 3.34% , burzovní hodnota firmy 14,339 miliard
USD.
P/E 7.0 , P/B 1.4 , P/S 0.6 , cizí kapitál je nižší než vlastní kapitál.
Roku 1966 se firma uzdravila z bankrotu 1965 a změnila strategii.
http://financials.morningstar.com/ratios/r.html?t=NUE&re...
The largest steelmaker in the United States by production volume.
https://en.wikipedia.org/wiki/Nucor
 Ale prolhaní analytici čekají budoucích 5 let pokles zisku. A tak bychom měli
alespoň rok počkat s nákupem akcie a 2021 kontrolovat.
https://finance.yahoo.com/quote/NUE/analysis?p=NUE
Český článek o Nucoru https://www.investicnigramotnost.cz/dividendovy-aristokrat-n...
|
|
|
Ladislav
Admin
Příspěvků: 3581
Registrován: 21-6-2019
Bydliště: Evropa
Offline
|
|
Akcie Walt Disney má dnes P/E 17.5, P/S 3.8, P/B 2.7, výnos dividendy jen 1.3%
 Bylo by hezké, kdyby během velkého krachu hluboko
klesly akcie Walt Disney,
a dostaly pak P/B < 3, P/S < 3, P/E < 15, dividendu > 3%. Jen takto levné bych je koupil.
Důchodce nemůže kupovat akcii s výnosem dividendy 1,5%. Ale když mládež koupí akcii Disney s dividendou 1,5%,
za 30 let na počátku důchodu může mít už 10%ní dividendu z dávné kupní ceny akcie. Protože ta dividenda Disney se může každou dekádu zdvojnásobit.
Walt Disney http://finance.yahoo.com/q/ks?s=DIS+Key+Statistics
http://financials.morningstar.com/ratios/r.html?t=DIS&re...
10-leté fundamenty v PDF Příloha: DIS.pdf (35kB)
Tato příloha byla stažena 604 krát
|
|
|
Vosa
Member
Příspěvků: 205
Registrován: 21-6-2019
Offline
|
|
Shema, co všechno vlastní Walt Disney.
https://www.unitedlife.sk/wp-content/uploads/2019/04/compani...
Portfolio: 3M, AbbVie, Alphabet, Altria, Apple, ABR, AT&T, Antero Midstream,
Boeing, Br.Am.Tobacco, Broadcom, Canadian National Railway, Carrier, Caterpillar, Chevron, Cisco, Citigroup, Coca Cola, Deutsche Telekom, Duke Energy,
Electronic Arts, Enbridge, Exxon, General Mills, Hewlett Packard, Home Depot, Iberdrola, IBM, Intel, JPMorgan, Johnson&Johnson, Kinder Morgan,
MAIN, McDonald's, Microsoft, Next Era Energy, Omega Healthcare, Pembina Pipeline, PepsiCo, Pfizer, Philip Morris ČR, Procter&Gamble, Realty
Income, Rio Tinto, RITM, Stanley Black&Decker, Texas Instruments, Viatris, Vodafone, Whirlpool, Williams
|
|
|
| Stran:
1
2
3
4
5
6
..
77 |
|
.
Když nepřišlo heslo do e-mailu, ani jako spam, hned mi napiš a já registraci zařídím = nr1a@seznam.cz
.
Facebook.com/groups/2660933057270038
Vánoční písničku "Svatá noc" zpívá
Anna Prohaska O-holy-night mp3 
Radio Tahiti
Gifs
Vánoce
nr1a.com
.
Investiční kniha česky ISBN 9788086062334
existuje i anglicky, německy, španělsky
![[*]](images/davis/default_icon.gif){kind=icon}
