Diskusní fórum akcie a burza
Nepřihlášen [Přihlásit - Registrovat]
Dolů

Tisková verze  
 Stran:  1  ..  4    6
Autor: Předmět: Blog pro akcie a investice = vážné články
Ladislav
Super Mod
*******


Avatar


Příspěvků: 3618
Registrován: 27-3-2012
Bydliště: Avrupa
Offline

Nálada:

[*] Zasláno 27-8-2017 v 11:25


Jak vypadají ti 22 dividendoví králové a 50 dividendoví aristokraté

Dividendoví aristokraté jsou americké akcie, které zvyšují dividendy už alespoň 25 let.
Dividendoví králové jsou americké akcie, které zvyšují dividendy už alespoň 50 let.
Někteří z nich jsou malé firmy. Některá jména jsme nikdy neslyšeli. Některé společnosti zvyšují dividendy pouze z důvodu dostat se do toho seznamu. A my potřebujeme také akcie ze západní Evropy. Americké akcie: Evropské akcie = 10:10 nebo 8:12.

Všichni 2017 existující 22 dividend kings jsou uvedeni také mezi 50 existujícími dividend aristocrats. A ze všech králů a aristokratů koupíme snad jen 3 společnosti, pokud akcie nejsou příliš drahé s P/E, P/B P/S. Johnson & Johnson, Procter & Gamble, AT&T
Pokud chcete mít jako důchodci více peněz z dividend než z důchodu, vaše 20-akcií-portfolio by mělo zahrnovat asi 10 akcií z USA a 10 ze západní Evropy (nabo 8:12), bez ohledu na to, zda žijete v Čechách nebo v USA. Takže kontrolujeme pouze společnosti s tržní kapitalizací nad 30 miliard USD. A chceme, aby více než 7% ročně rostly tržby, čisté zisky a dividendy, posledních 12 let nebo 1995-2007. Nehledáme jen rostoucí dividendy! A kupujeme jen rozumně oceněné akcie. Nikdy více akcie Coca Cola, nikdy Nestlé! Vzhledem k tomu, že tržby a zisky u Coca Coly nebo Nestlé nerostou dostatečně a poměry P/E, P/E a P/S jsou příliš vysoké.

Seznam 50 dividendových aristokratů roku 2017 https://en.wikipedia.org/wiki/S%26P_500_Dividend_Aristocrats

Seznam 22 dividendových králů roku 2017
https://www.simplysafedividends.com/dividend-kings-list/
http://www.suredividend.com/dividend-kings/

Sem prosím nedávejte žádné názory!!!
Názory dávejte jen sem
>>> http://forum.nr1a.com/viewthread.php?tid=2&page=86




Akcie a burza, jediná kniha, kterou potřebuješ http://nr1a.com/akcie Narozen 1954
Profil uživatele Web uživatele Všechny příspěvky od uživatele
MilanV
Senior Member
****




Příspěvků: 122
Registrován: 16-10-2016
Offline

Nálada:

[*] Zasláno 12-9-2017 v 12:03


Moje strategie + Margin call
Prozatímní výsledek za rok 2017 mne vyprovokoval se více rozepsat o mé strategii. Píši to kvůli inspiraci nejen pro využití některé z mých myšlenek, ale hlavně k tomu, abyste i další přispěli do této diskuse. Nechci se ničím chlubit, ale jen ukázat výsledky mé strategie. Protože jsem již většinu zde publikoval, omlouvám se, že to zkusím v následujícím shrnout do jednoho článku. Omlouvám se za delší text.
Budu rád za reakce i kritiku. Protože si myslím, že problematika může zajímat vícero investorů, zkuste i reagovat, zda by nestálo tomuto věnovat samostatné vlákno
2016 jsem získal určitou hotovost prodejem nemovitosti a nakoupil trošku akcií a hlavně investiční fondy. O prázdninách jsem přečetl knihu pana Konečného a rozhodl změnit PTF prodejem všech investičních fondů a koupí akcií dle fundamentů. Kupoval jsem převážně Anglii a USA a tak jsem Kč měnil na danou měnu. Rok jsem zakončil 8% zhodnocením
2017 jsem využil půjčku, kterou jsem chtěl předběhnout čas a koupit větší balík akci s tím, že úroky budou umořovány dividendami a částka, kterou měsíčně našetřím z platu, půjde na splátku úroku.

V únoru mi banka nabídla MarginCall, který se dá nazvat Pákou či kontokorentem ručeným nakoupenými akciemi.
Zde vysvětlím, co to je. Mne se nejvíce líbí definice kontokorentu v měně za kterou nakupujete akcii. Takže nenesete kurzové riziko a platíte jen úrok (měsíčně) z aktuálně čerpané částky (ve stejné měně = při pohybu kurzu se úrok adekvátně v Kč mění). Margin call je o tom, že banka si hlídá, kdy ručení (vaše ptf – tedy ty tituly, které dáte a které banka akceptuje) jsou stále ručení (hodnota ručení stále pokryla hodnotu čerpaného kontokorentu). Při poklesu pod nějakou signální hodnot k Vás vyzve na doplnění (prodej nějaké části ptf či finanční částkou). Pokud by však dále probíhal pokles (obvykle 50%) pak může banka prodat celé či část ptf k umoření kontokorentu.
Podmínky mi postupně zlepšovali a na současných 4 procenta. Šel jsem do toho s následující strategií. Po dobu minimálně 4 let jej využít kontokorent k akceleraci výnosů za kapitálu s tím, že po této době část růstových akcií vyměnit za dividendové. Nějak mi půjčky nedělají dobře.
Rozhodl pro strategii nákupu části dividendových a větší části růstových akcií. Využil jsem limit postupně „na doraz“ a tak můj podíl vlastních prostředků je 27%. Zbytek je krytý kontokorentem. Když to shrnu, pak mám cca 30% dividendových a 70% růstových s výhledem držení na 4 roky
Začnu mluvit o výhodách.
Omezení kurzového rizika. V roce 2017 došlo k výraznému poklesu kurzu Kč USD či libry a tak mi sice o 18% klesla moje část, ale došlo ke snížení Kč ekvivalentu kontokorentu a tím i ke snížení úroku z této půjčky.
Výrazná akcelerace v případě růstových akcií. Uvedu příklad. Pokud mám kapitál 100kKč a koupím akcii s růstem 10% a dividendou 2% (po zdanění) pak mám za 12 měsíců 100+10+2=112kKč. Takže 12% zhodnocení. Pokud využiji kontokorent ve výši 300kKč, pak vstupuji do investice s částkou 400kKč. Pak, při stejných parametrech mám 400 (equita)+40 (růst akcie) + 8 (dividendy) -12 (4% úroku z 300kKč) = 436kKč. Zhodnocení ptf je sice jen 9% ale zhodnocení kapitálu je 36%!!!! (z 100kKč vzrostlo na 136kKč)
Nevýhody
Tak jak se mohu radovat s akcelerací zisku, pak stejně mohu zaplakat při poklesu. Pokud využiji stejný příklad. Bez kontokorentu mám při investici 100kKč, ztrátě 10% a dividendě po roce 100-10+2=92kKč a faktickou ztrátu 8% ( Toto plně potvrzuje to, co tvrdí účastníci tohoto fóra – dividendové akcie eliminují rizika poklesů – dále viz kniha pana Ladislava Konečného).
Při 300kKč kontokorentu pak mám bilanci 400-40 (10% pokles) +8 (dividendy) – 12 (4% úrok z 300) = 356 kKč. Takže kapitál se zmrskl z 100kKč na pouhých 56kKč. Ztráta je tudíž 44%!!!
Všimněte si tedy akceleraci nejen zisku, ale i ztráty, která je, díky úrokům, dokonce o 20% vyšší. (44% možné ztráty proti 36% možného zisku)
Další příklady si nasimulujte dle uvedeného příkladu.
Pokud tedy shrnu mou strategii, tak ta je v tom, že 30% držím v dividendových akciích s úmyslem držení nad 10 let. 70% jsme pořídil kvalitní růstové akcie (nejen z pohledu toho, co banka uzná, ale i z toho, abych eliminoval rizika propadu) ač z těchto 70% je stejně půlka s průměrnou dividendou. Ty hodlám držet maximálně 4- 5 let a pak je proměním za kvalitní, fundamentálně zdravé a dividendové akcie. Během roku provedu cca 20% korekcí v podobě prodeje či nákup některé překoupené.

Výsledky mé strategie k dnešnímu dni za rok 2017 jsou v podobě
Růst celého ptf (oceněno v Kč a tudíž započteny kurzové ztráty z eqiuty (mého kapitálu) a tím, že nákupy jsem dělal postupně v Q1 a Q2 2017 včetně realizovaných zisků a ztrát v korekci ptf) je 9,76%.
Růst mého kapitálu equity je 30% po započtení všech poplatků, úroků, kurzových ztrát, realizovaných zisků a ztrát z prodejů
Zde v blogu jsou ale názory zakázány.
Proto prosím pište názory k článku pod téma Pojištění,..,..,kredit
http://forum.nr1a.com/viewthread.php?tid=14&page=11




EU: VOW3, RDSA / EU-BREXIT: BLT, BATS / USA: MA, JPM, CAT, FB, GOOGL, MU, MGM, MCD
Profil uživatele Všechny příspěvky od uživatele
Finlord
Junior Member
**




Příspěvků: 8
Registrován: 14-11-2016
Offline

Nálada:

[*] Zasláno 12-9-2017 v 22:02


Hezký den, jak vnímáte a měříte investiční rizika? K této problematice jsme připravili článek:
https://finlord.cz/2017/09/merime-spravne-investicni-riziko/
Profil uživatele Všechny příspěvky od uživatele
Ladislav
Super Mod
*******


Avatar


Příspěvků: 3618
Registrován: 27-3-2012
Bydliště: Avrupa
Offline

Nálada:

[*] Zasláno 15-9-2017 v 19:34


!!! Jen hezky dělte peníze na akcie západní Evropy a USA !!!

Jestli bydlíš v Evropě a budeš se zabývat akciemi už aspoň 5 let, jistě pak budeš mít více dividendových akcií z Evropy než z USA.
Jen český nebo slovenský daytrader (to je nadávka a urážka ) se omezuje na akcie z USA.
Nižší poplatek za burzu v USA než za Xetra, jak nabízí lidem mnozí židi v Čechách, nebo nižší daň z amerických dividend než z německých, to nemůže být u rozumného investora překážkou, dávat přednost americkým akciím před levnými evropskými blue chips akciemi BASF, BMW ST, Münchener Rückversicherung, , Banco Santander, Iberdrola, Telefonica SA, BHP Billiton PLC, HSBC, Royal Dutch Shell, Sanofi s výnosem dividend 4% až 7%.

Americké hospodářství je na tom hůře než německé. Podle neoficiální statistiky je USA už několik let v recesi - neroste. Silně roste letos hospodářství španělské. Americké podniky se ale snaží více než evropské, vykupovat vlastní akcie a likvidovat je, aby akcionářům rostly. Zato ale vykrádají šéfové z amerických podniku několikrát více milionů než evropští šéfové jako mzdu a bonus a to zase škodí akcionářům.
Rozhodně tu svatou pravdu neodvolám. Nechtěl jsem nikoho v prvním odstavci urazit. Nyní to však učiním, však nikoho nejmenuji. Když se Evropan omezí na americké akcie, svědčí to o začátečnictví a nezabývá se akciemi ještě tak dlouho, aby z toho měl rozum.
Někdo zas investuje do fondu na akcie celého světa. To je hloupá přehnaná diversifikace. Pro Evropana zcela postačí, když má 50% až 66% peněz v akciích západní Evropy a 33% až 50% peněz v akciích USA. To svědčí o jeho nadprůměrné inteligenci u akcií.
Jen se nad tím zamyslete, až vás z toho rozbolí hlava: Musí mít Evropan 80% až 100% portfolia v akciích USA a jen 0% až 20% peněz v akciích západní Evropy? Bystré hlavy na to přijdou - je to hloupé. Evropan má mít 50% až 66% peněz v akciích západní Evropy a 33% až 50% peněz v akciích USA.
Jestli platí americké podniky 4x ročně čtvrtinu dividendy a německé podniky jednou ročně celou dividendu, to spíše škodí těm americkým podnikům, protože převody peněz na milion kont 4x ročně stojí podniky moc práce a peněz.
15% daň z 3%ní dividendy je horší než 26% daň z 5%ní dividendy. A člověk z Čech má právo na 15%ní daň z německých dividend. I když žádat peníze zpátky v Německu stojí peníze a čas.
Tedy nezlobte dědu, nezlobte ani mámu a tátu a kupujte si na stálo pro dividendy vedle amerických akcií i akcie německé, britské, španělské, jednu holandskou a jednu francouzskou!

To je veliký omyl, že by byly americké podniky zdravější než západoevropské.
Zapomínáte na bankrot u General Motors, Ford, AIG, Citigroup, Lehman Brothers, Wachovia, Washington Mutual, Worldcom, Enron a další. Zřejmě to nepamatujete, nebyli jste tenkrát ještě naživu. A proto koupíte jako správní čeští daytradeři raději akcie General Motors než BMW. Já však jsem byl 2008-2009 už naživu a tak na ty bankroty v USA pamatuju.
Hospodářství USA je dokonale prohnilé. Akcie jsou židovskou manipulací předražené, šéfové podniků jsou teplí, podniky podvádí s daněmi - kdekoliv na světě vydělají miliardy, platí z nich nízkou daň v Irsku.

Diskusi prosím jinam a sice sem :post: http://forum.nr1a.com/viewthread.php?tid=10&page=27




Akcie a burza, jediná kniha, kterou potřebuješ http://nr1a.com/akcie Narozen 1954
Profil uživatele Web uživatele Všechny příspěvky od uživatele
 Stran:  1  ..  4    6

  Nahoru

Powered by XMB
XMB Forum Software © 2001-2011 The XMB Group
[dotazů: 17] [PHP: 63.7% - SQL: 36.3%]

Vánoční písničku "Svatá noc" zpívá Anna Procházková O-holy-night mp3

O Holy Night - Hillsdale College - O holy night

Pište prosim v diskusi celé jméno firmy a nejen americký symbol akcie, jako nějaký hloupý trader.

  Karel Schwarzenberg český prezident 2013-2018   Dow Jones index D.J.

Avatar do profilu foto         Gifs     nr1a.com/AKCIE = akcie Evropa USA Cechy     Radio Tahiti

statistika navstev NAVRCHOLU.cz
      Vánoce

Diskusní fórum pro akcie investice fondy diskuse jak investovat ako investovat rozumná inteligentní diskusia pre akcie nr1a Ladislav Konecny nr1a.com odborná diskuze o akciích nr.1a experti burza gurus diskuzní forum nr1a.com

  Investiční kniha 2013 světový bestseller   ISBN 978-80-860-6233-4  
  Akcie a burza – jediná kniha, kterou potřebuješ  
Autor: Ladislav Konečný nar. 1954     3. vydání knihy 1. 8. 2013     v PDF obsah knihy a obálka knihy.   Test the best !!
Kniha pro akcie a investice: 280 stran, A4 = 210 x 297 mm, 0.76 kg, 18 obrázků, tisíc užitečných informací o investování

Online obchod na knihu 68201 Vyškov zde prosím objednat       Informace nr1a@seznam.cz

Moje akcie na stálo pro důchod z dividend:     BASF, BMW ST, Münchener Rückversicherung, AT&T, Cisco Systems, Johnson & Johnson, Pfizer,
Procter & Gamble, United Technologies, Wells Fargo, Banco Bilbao, Banco Santander, Iberdrola, Telefonica SA, BHP Billiton PLC, HSBC,
Lloyds Banking Group, Royal Dutch Shell A, Tesco, Sanofi, (Bank of America).
    Ladislav Konečný
Finanční karikatury

Všechny 30-50 akcie indexu, grafy, fundamenty:   DAX   MDAX   Dow Jones   Eurostoxx50   Stoxx50

° ° ° ° ° ° ° ° ° ° ° ° ° ° ° ° ° °



       
ČEZ A.S.,   burza Frankfurt,   euro,   >více grafů<   cíl 48,40 euro