Diskusní fórum akcie a burza

Naše portfolio

Stran: 1 2 3 4

Investor - 21-6-2019 v 21:15

Akcie na stálo pro dividendy jako důchod
Grafy všech 30 akcií
3 měsíce :post:

http://nr1a.com/mustrdepo-3mesice.htm
1 rok :post:

http://nr1a.com/mustrdepo.htm

Ladislav - 21-6-2019 v 21:23

Stav 28.10.2022
Moje portfolio ze 30 akcií na stálo jen pro dividendy.

30-buy-more.bmp - 557kB

Ladislav - 3-7-2019 v 11:23

Moje spolubydlící Mary Ann, jako samostatná uklízečka v privátních domácnostech nemusí platit důchodové pojištění. A tak jsem ji navedl, užívat si v důchodu jen dividendy z akcií. Zatím má jen 10 akcií na stálo a každou z nich koupenu za 1.000 euro.

circle-10-stocks.jpg - 89kB

Escobar - 23-7-2019 v 17:21

Jsem sběratel :

Německo: Basf 160ks,Covestro 225ks,Daimler 105ks,
Nizozemí:Royal dutch shell 375ks
Španelsko:Iberdrola 1 542ks
Velká Británie:BHP Group 584ks,Brit.AM Tobacco 303ks,Glaxosmithkline 515ks,HSBC 640ks ,National Grid 1 156ks,Vodafone Group 6 375
USA:Abbvie 180ks,Wells Fargo 115ks,Altria Group 390ks,ATT 500ks,Ford Motor 1 400ks,IBM 43ks,Lyondellbasell 65ks,Pfizer 140ks,Qualcomm 100ks
Dividendy očekávám letos v souhrnné hodnotě přes 250t czk netto

Věk 31 Pohlaví Muž Strategie:Kup a Drž
Na trhu od roku 2010

TomasV - 23-7-2019 v 18:06

Citace: Původně zaslal: Escobar

Jsem sběratel :

Německo: Basf 160ks,Covestro 225ks,Daimler 105ks,
Nizozemí:Royal dutch shell 375ks
Španelsko:Iberdrola 1 542ks
Velká Británie:BHP Group 584ks,Brit.AM Tobacco 303ks,Glaxosmithkline 515ks,HSBC 640ks ,National Grid 1 156ks,Vodafone Group 6 375
USA:Abbvie 180ks,Wells Fargo 115ks,Altria Group 390ks,ATT 500ks,Ford Motor 1 400ks,IBM 43ks,Lyondellbasell 65ks,Pfizer 140ks,Qualcomm 100ks
Dividendy očekávám letos v souhrnné hodnotě přes 250t czk netto

Věk 31 Pohlaví Muž Strategie:Kup a Drž
Na trhu od roku 2010

Tož to už je pěkný pasivní income a důkaz ,že buy&hold funguje.

TomasV - 23-7-2019 v 18:24

Můžu se zeptat jakýho používáš brokera?

Vosa - 23-7-2019 v 18:37

Escobar: Paráda.

bulinak - 24-7-2019 v 07:05

Escobar: masakr

Vitusus - 24-7-2019 v 08:25

Citace: Původně zaslal: Escobar

Velmi pěkné, hlavně ty objemy, v tom věku, jestli to není tajné, co máš za zaměstnání, že bych pouvažoval o změně oboru, abych mohl taky takhle intenzivně nakupovat, nechce se mi to počítat, ale odhadem to portfolio někde mezi 5 a 8 miliony CZK, což je za 9 let velmi slušná porce

Ladislav - 24-7-2019 v 09:45

Odkud je nám jméno Escobar známé?
Escobar byl boss drogové mafie v Kolumbii. A kdyz byl zastrelen, jiste zanechal mnoho detí s mnoha penezi.
https://de.wikipedia.org/wiki/Pablo_Escobar
Pablo Emilio Escobar Gaviria (auch „El Doctor“, „El Patrón“ oder „Don Pablo“ genannt,
* 1. Dezember 1949 in Rionegro; † 2. Dezember 1993 in Medellín)
war ein kolumbianischer Drogenhändler, Drogenschmuggler und Terrorist.

michal.holik - 24-7-2019 v 14:05

Citace: Původně zaslal: Escobar

Smekám!!! Je mi o dva roky méně a teprve nedávno jsem se přehoupl přes milion v hodnotě ptf. Tobě chodí kolem dvacky čistýho měsíčně z dividend, to je pěkný, hodně pěkný ;-) To by mi i skoro stačilo na přežití.
Gratuluji k vytvoření takového monstrózního portfolia v tak brzkém věku

Escobar - 24-7-2019 v 14:26

Zdravím,
abych odpověděl Vitususovi-dělám partnera v české investiční skupině (výstavba průmyslových hal,rezidenční výstavba atd.)předtím jsem několik let dělal burzovního makléře pro českého obchodníka s cennými papíry.

Cenné papíry mám rovněž vedené u českého Brokera je to pro mě jednoduší když potřebuji něco řešit s custodianem a mám tam známé

Na letošek mám v plánu rozšířit portfolio ještě o 4. měnu tedy švýcarský Frank a nakoupit ABB

Ideální představa je pro mě 30 dividendových titulů s měsíční výplatou v ekvivalentu 100t czk potom už si umím představit že se budu věnovat cestování a lovení španělské nebo filipinské nevěsty :lol:

Stanislav - 24-7-2019 v 16:47

Escobare, takže bys nám laskavě mohl prozradit, jak tví tedy spolupracovníci z brokeringu investují? Všichni finanční analytici házejí flintu do žita a ty se mezi nimi vymykáš jako ta bílá vrána nebo si možná jen vymýšlejí a je to promyšlená strategie, aby zde lidi vůbec raději neinvestovali? Mimochodem, držíš obdobné akcie jako zdejší osazenstvo, takže to zřejmě děláme obdobně dobře, akorát o sobě moc nevíme. Tím se ta profesionalita mezi laiky a profesionály jaksi stírá, tím pádem při dodržení určitých mantinelů to může dělat vlastně kdokoliv. Akorát mě velice mrzí, že jsem se tyto informace nikde nedočetl z vaší obce investiční sokolské.

VSbrok - 24-7-2019 v 19:34

Citace: Původně zaslal: Escobar

Wooow, tak to je můj cíl mít přes 20k Kč měsíčně :thumbup:

Navíc máme téměř stejné akcie z USA, tedy kromě F, IBM, WFC a LYB (poslední dvě bych též chtěl až budou $$$), takže ač jsem začal o 6 let později a je mi o víc jak 10 let víc, tak to asi nedělám až tak úplně špatně :starhit:

Pří dřívějších cenách to odhaduju na vlastní investované prostředky kolem 5-6 mega Kč, takže mám co ještě dohánět, ale mám na to ještě 6 let, tak to doufám stihnu :info:

Každopádně díky, že ses podělil :thumbup:

Marek - 24-7-2019 v 22:09

Tak to je husty start do zivota (Escobar a Michal Holik), myslel jsem si, ze jsem na tom ve svych 30 neco neco se svym pf dobre, ale opak zda se byt pravdou

Sice to tempo pravidelne kumulace jako ma cca Escobar zvladnu taky (i kdyz dost hranicne), ale 9 let naskoku je 9 let naskoku... Jsem se asi roky venoval holt nesmyslum... No nic bude potreba vic pracovat

Navic vidim ze ten napad s asijskou nevestinkou ma posledni dobou kde kdo

Ladislav - 25-7-2019 v 18:23

Pravděpodobně Escobar koupil některé akcie z těch 25, které naše forum doporučuje jako akcie na stálo jen pro dividendy jako důchod. Například Iberdola. A snad i 5 jiných. To je ale chvályhodné, jestli mu naše forum pomohlo.

To není drzé opisování.

Kdopak by z Čech vyhrabal v lesích pod Pyrenejemi Iberdrolu, kdyby nebylo naše forum.

A však některá akcie Escobara jsou také "hmat do záchodu". Protože Forum.nr1a.com ji nemá v seznamu akcií na stálo.

To je Daimler, Vodafone, IBM, Ford a snad i Covestro.

Tato chyba se může snadno napravit za několik let, jestli tyto akcie nebudou klesat. Prodej těchto akcií se ztrátou by byl horší. Taky nevíme, zda Escobar tyto nemocné podniky chce držet až do smrti pro dividendy, nebo za pár let s výdělkem prodat: Daimler, Vodafone, IBM, Ford a snad i Covestro.

Ladislav - 28-8-2019 v 17:59

Do vánoc budu mít 30 akcií, i když jednu z nich zatim jen za 1.000 euro.
A to i kdybych musel nákupem akcií přetáhnout konto o 1.000 euro do dluhu.
Já kupuju každou akcii několikrát a to vždy alespoň za 1.000 €, aby poplatek za nákup 10 € byl 1%.
Brokeři s poplatkem 1 euro nebo bez poplatku Robinson, ty mne nezajímají.

Aries - 8-9-2019 v 19:17

Nemáte někdo odkaz na tu tabulku co bylo na minulém fóru ?

Vosa - 8-9-2019 v 20:53

Kterou tabulku?

Ladislav - 23-9-2019 v 10:23

Citace:

''''Co je podle Vás nejlepší-dle tržní kapitalizace, dle rostoucího dividendového výnosu či jiná? Jakým způsobem určujete váhy jednotlivých titulů v portfoliu Vy?''''
:post:

https://www.dividendgrowthinvestor.com/2015/09/how-to-proper... :question:

Mar. Hladík

Nun, mein Kind, to je složitá věc.
Pokud máme nějakou akcii 40% až 80% v minus a přikoupíme ji za stejnou sumu jako před krachem, budeme za ní mít zaplaceno 2x víc peněz než za akcie v plus. A jakmile bude ta mínusová akcie v plus, měli bychom polovinu prodat, abychom měli do každé akcie investováno stejně peněz. Pokud mám akcii 30% v minus, nechci na ni přidávat tisíc euro.
Já si myslím, že bychom měli mít do každé akcie investováno stějně peněz.
Ale já mám investováno 6.000 : 6.000 : 6.000 : 7.000 : 7.000 : 7.000 €. Protože jsem na všechny akcie s výnosem dividendy nad 5% tisíc euro přidal a tou fintou jsem dosáhl letošní rok růst příjmu z dividend desítky procent oproti roku 2018.

Hezké by bylo, dostávat z každé akcie stejně peněz jako dividendy. Ovšem když mám z jedné akcie 400 € dividendy ročně a z jiné jen 200 €, nechci do té druhé vrazit 12.000 €, když mám v té první investováno jen 6.000 €.

Ale asi za několik let přidám tisíc na akcie s malou dividendou a budu mít v každé akcii investováno stejně, tedy 7.000 €.
A jakmile příští rok přidám 5.000 € na Walgreens, budu si počítat dividendové akcie od 26 společností. Polovinu z nich koupenou po 6.000 a polovinu po 7.000 €. Ale do Lloyds Banking Group jsem dal víc peněz, abych zmenšil mínus.

Fondy a mnoho amatérů ubírají peníze z akcií, které jim nejvíce rostly, aby neměly tyto akcie 2x větší váhu v portfoliu než akcie nerostoucí. To bych nedělal. Protože chci držet akcie stále a každou dekádu mohou ty nejvíce rostoucí akcie klesnout na 1/2 a ty nerostoucí akcie neklesnou. Taže po velkém krachu může být u každé akcie váha v portfoliu stejná.
.

mar.hladik - 23-9-2019 v 11:18

Láďo, OK, dík za názor. Ještě jsem našel jeden článek, kde je pěkně vysvětleno, jak se kalkulují váhy jednotlivých akcií:
https://www.fool.com/knowledge-center/how-to-calculate-the-w...

Vosa - 26-9-2019 v 20:06

Tak jsem dnes přikoupil 9 ks Johnson&Johnson za 129,04 USD a 18 ks Cisco za 48,84 USD.
Po Novém roce bych chtěl ještě provést první nákup Intel a Deutsche Telekom. V užším hledáčku jsou ještě Avast, Enbridge, Pfizer.

michal.holik - 26-9-2019 v 20:22

Citace: Původně zaslal: Vosa

Tak jsem dnes přikoupil 9 ks Johnson&Johnson za 129,04 USD a 18 ks Cisco za 48,84 USD.
Po Novém roce bych chtěl ještě provést první nákup Intel a Deutsche Telekom. V užším hledáčku jsou ještě Avast, Enbridge, Pfizer.

Voso, taky zvažuju další příkup JNJ když klesl pod 130. Za PE kolem 15 je to na tak kvalitní firmu dobrá cena.
Co byl pro tebe hlavní důvod pro přizobnutí? Díky M

Vosa - 26-9-2019 v 20:29

Hlavně ten pokles, potřeboval jsem doředit. Bohužel už jsem nestihl když byl pod 129 a už se mi nechtělo čekat co se bude dít zítra. Mám teď průměrnou nákupní cenu za 132,54 USD.

michal.holik - 26-9-2019 v 20:41

Citace: Původně zaslal: Vosa

Hlavně ten pokles, potřeboval jsem doředit. Bohužel už jsem nestihl když byl pod 129 a už se mi nechtělo čekat co se bude dít zítra. Mám teď průměrnou nákupní cenu za 132,54 USD.

Aha, takže stejně jako u mě: ředění při poklesu ceny na úroveň 52w low. Jeslti je to 128 nebo 129 je šumák když mám první nákup pod 100 a netrápí mě že si nepamatuju jestli to bylo za 92 nebo 95

Vosa - 26-9-2019 v 20:42

michal.holik: Budeš ještě někdy rozšiřovat ten Microsoft a McDonald's - řekněme za stávající ceny? Nebo jen pokud by hodně klesly? Případně jaká cenová hladina je pro tebe akceptovatelná k příkupu?

michal.holik - 26-9-2019 v 20:54

Citace: Původně zaslal: Vosa

michal.holik: Budeš ještě někdy rozšiřovat ten Microsoft a McDonald's - řekněme za stávající ceny? Nebo jen pokud by hodně klesly? Případně jaká cenová hladina je pro tebe akceptovatelná k příkupu?

Ohledně toho ti zítra napíšu soukromou zprávu. Nechci zde být za anarchistu :D :D :D

Vosa - 26-9-2019 v 21:00

https://www.youtube.com/watch?v=h2mW39mJKvM

michal.holik - 27-9-2019 v 06:36

Citace: Původně zaslal: Vosa

https://www.youtube.com/watch?v=h2mW39mJKvM

Jooo to jsem já :lol:

bulinak - 27-9-2019 v 08:40

Citace: Původně zaslal: michal.holik

Citace: Původně zaslal: Vosa

Ohledně toho ti zítra napíšu soukromou zprávu. Nechci zde být za anarchistu :D :D :D

Klidně piš, myslím že to bude většinu zajímat ;-)

roberto marconi - 27-9-2019 v 09:32

VSBrok: dobran ten Imperial. Za ty ceny se stabilni business neda odmitnout. Je to na stribrnem podnose, dneska. A to, ze divi neporoste o 10 % kazdym rokem, to je mne fakt sumak :lol:

v tomto pripade.

blac - 27-9-2019 v 09:48

Citace: Původně zaslal: roberto marconi

VSBrok: dobran ten Imperial. Za ty ceny se stabilni business neda odmitnout. Je to na stribrnem podnose, dneska. A to, ze divi neporoste o 10 % kazdym rokem, to je mne fakt sumak :lol:

v tomto pripade.

Omlouvam se za neznalost, ale co to ten Imperial je? Kdyz se na to kouknu na googlu, tak mi to vyhodi nekolik Imperial

Od hotelu po oil

Dik

MilanV - 27-9-2019 v 09:54

Já mám taky rád 3xM (MA, MSFT,MCD). Mají své místo v růstovém ptf a jsou předražení i kvůli 5-letým výhledům růstu zisku nad 10% (MCD jen 7%)

bigusdykus - 27-9-2019 v 10:50

blac: IMPERIAL BRANDS PLC (IMB)
fabrika na hulení

roberto marconi: už 3. rokem je v sestupném trendu, dnes -15%
Pokud se potvrdí že vapování způsobuje vážné zdravotní problémy, může tlak pokračovat.

https://finance.yahoo.com/news/imperial-brands-drops-vaping-...

roberto marconi - 27-9-2019 v 11:26

JJ, tlak muze pokracovat, ale produkt, na kterem je vysoka zavislost a ma naprosto neelastickou cenu vs. poptavku proste funguje.
Osobne vidim jedine nebezpeci: tlaky neomarxistu, kalifornije, bruxelu, kterej je stejne ve velikym pru.eru, ... ale ta spotrebni dan z cigar je do statnich rozpoctu nezbytna. Takze za mne klidek.
Cely ten kolotoc kolem cigar trva minimalne 35 let.A furtt nic, tak uvidime.

zanek - 2-10-2019 v 21:35

Tak rano jsem optimisticky nastavil nakup Cisco za 46,50 a ono se to tam dostalo.
Jeste jsem doredil Philip Morris.

Rad bych jeste koupil par kousku Exxon, tak snad vydrzi par dni na stavajici cene.

Dividendy 10%

Slai1 - 7-10-2019 v 07:52

Som tu nový a potreboval by som trocha motivácie... :spin:

Dostal sa už niekto dlhodobým držaním akcii na dividendu 10% z prvotnej investície???

indián - 7-10-2019 v 08:26

10,7% netto z držení NRZ, ale jen krátkodobého :lol:

MilanV - 7-10-2019 v 08:31

Klidně se mrkni i do českých luhů a hájů. Například Philip Morris CR (Tabák Kutná hora) měl 1600Kč brutto divi při současné ceně 13.650Kč. Rozpouštěl sice výnosy z minulých let, ale ne všechny, a v současné době je akcie přeprodaná.

divi divi divi

Slai1 - 7-10-2019 v 12:07

Citace: Původně zaslal: Slai1

Som tu nový a potreboval by som trocha motivácie... :spin:

Dostal sa už niekto dlhodobým držaním akcii na dividendu 10% z prvotnej investície???

Spýtam sa inak: Je tu niekto kto drží akciu minimálne 5 rokov. :dork:

Aký je jeho pomer nákupná cena a dnešná dividenda? :info:

Ja som na tie profity..

)

arkyn - 7-10-2019 v 16:44

Historie, at uz jakkoliv dlouha neni zarukou budoucich vynosu ci dividend.

Pavel - 7-10-2019 v 19:11

Slai1: nemusíš se nikoho ptát na takovéhle informace, stačí si vzít tabulky a podívat se, jak rostly dividendy a ceny v uplynulých letech.

Na tvoji otázku - např. v roce 2012 jsem nakupoval akcie Merck a Intel, které držím dodnes, ceny obou akcií jsou dnes víc než dvojnásobné.

TomasV - 7-10-2019 v 19:41

To se dá lehce dohledat

https://seekingalpha.com/symbol/AAPL/dividends/yield-on-cost

roberto marconi - 7-10-2019 v 19:47

Zase jeden, kvuli kteremu odvezou B&H2012 na intenzifku. Defibrilator s sebou. Divi Aristokrat se zkratka neprodava. Vim o cem mluviim. Prodal jsem MCD za 118 nebo kolik. a taky starbaks.Shit! Prodat jen kdyz neni na chleba nebo na aloshe. To snad jeste jo.

Ladislav - 7-10-2019 v 21:03

Slaj 1
Kdybych měl strženu z amerických dividend daň 15% tak jak lidé v Čechách, moje dividenda Wells Fargo by byla 6,8% čistého a mám akcii asi 8 let. První roční dividenda je mi zdaněna 15% ale 4. dividenda 26,38%. Dividendy 4x ročně.

Kbybych měl strženu z britských dividend daň 0% tak jak lidé v Čechách , moje dividenda Br.Am.Tobacco by byla 6,3% čistého a mám akcii asi 2 roky. První roční dividenda je mi zdaněna 0% ale 4. dividenda 26,38%. Dividendy 4x ročně.

U BHP Group je mi stržena z 1. dividendy daň 0% tak jak lidem v Čechách , moje roční dividenda BHP Group je 8,9% :cool:

čistého a mám akcii asi 5 let. První roční dividenda je mi zdaněna 0% ale 3. dividenda 26,38%. :post:

Zatim jsem dostal letos dividendy BHP 3x a s těmi tedy počítám. Asi jsou 3x ročně dividendy.

:cool:

Ale kdyby to někoho zajímalo, tak se ozvěte 30.12. a já sečtu moje dividendy u každé ze 26 akcií zvlášť a budu počítat skutečné moje čisté dividendy, a oznámím čisté dividendy i v procentu z investice. Tedy u Wells Fargo sečtu 1. a 2. dividendu zdaněnou 15% a k tomu 3. a 4. roční dividendu zdaněnou 26,38% jako obyvatelům Německa. :cool:

Siemeng AG a Fresenius

Slai1 - 8-10-2019 v 06:30

Dobré ráno :dork:

Ako by ste vyhodnotili akcie Siemeng AG a Fresenius

DE0005785604

DE0007236101

Ladislav - 8-10-2019 v 11:31

Akcie Fresenius i Siemens jsou výhodně nebo průměrně oceněné.
Fresenius má výnos dividendy 1,9% a Siemens 4,1%.

Jestli je Fresenius farmacie, tak jsem raději koupil před lety levně akcie Pfizer a Sanofi, protože to jsou mnohem větší podniky a maji 2x vyšší výnos dividendy.

Pokud se jedná a velké elektrotechnické koncerny, tak se musí dát přednost zdravému koncernu Siemens před nemocným General Electric.

Ladislav - 13-10-2019 v 11:27

''''Proc neinvestovat do fondu, ktery nese 18% anebo do etf, ktery nese 11%, to nechapu?''''
7.10.2019 Vespe

Kdo začne poprvé v životě investovat na burze, může klidně koupit podíly fondu nebo ETF.¨
Však za půl roku se musí všech fondů a ETF zbavit a začít si vytvářet svůj vlastní fond ze 20-30 sympatických a levných dividendových akcií od starých velkých zdravých podniků ze západní Evropy a z USA.

Protože když je mi z indexu DAX nebo Dow Jones sympatických jen 5 podniků, tak nebudu s ETF investovat i do těch 25 nesympatických v indexu.

A když budu mít 25 akcií, budu dostávat 60x ročně dividendy. Podniky platí dividendy 1x ročně v jednou kuse, nebo 2x, 3x nebo 4x ročně po částech.

- - - - - - - -

''''Proč prodat akcie Berkshire Hathaway''''
13.10.2019 Petr Čermák

Akcie BRK.B, BRK.A
prodat, protože Berkshire Hathaway neplatí dividendu.
prodat, protože Berkshire Hathaway je hlavně pojišťovna a zde máme mnohem sympatičtější akcie pojišťovny Allianz a Munich Re s výnosem dividend 4% až 5%.
prodat, protože Berkshire Hathaway je portfolio z 20 akcií, ze kterých se nám líbí jen 2. Tedy si musíme vytvořit vlastní portfolio ze 20 akcií, které se nám líbí všechny.

mr.stepka - 15-10-2019 v 05:55

1) ETF
Rozdíl mezi přímou investicí do akcií a ETF je především:
- daňová efektivita (rozdíl mezi 10-15 % ve výnosu při uváze, že fondy v Irsku/Lucembursku se dostanou na 0-5 % daně)
- nákladová efektivita (investice do více titulů na pravidelné bázi je o dost dražší - řádově jednotky procent z celkového výnosu)
- diverzifikace (domnívám se, že pro drobné investory s omezeným kapitálem není nic lepšího, než ETF, protože nejsou efektivně schopni udělat diverzifikaci - viz předchozí bod o nákladové efektivitě)

2) Berkshire Hathaway (přece nebudete Ladislavě uvádět tickery, jako nějaký hloupý trader!)

Navazuje na předchozí + zohledňuje to, že W. Buffett se může chovat jako podnikatel/vlastník a nikoliv jako pouhý (minoritní) akcionář. Může tak ovlivnit chod firmy a rozhodnout se, kam ji směrovat. Na základě předchozích výsledků by člověk řekl, že to zvládne výrazně lépe, než velká část jiných manažerů.

Doplním odkaz na referencovaný článek: Proč prodat akcie Berkshire Hathaway? Čeká nás recese v USA? Jedná se pouze o shrnutí Wedgewood Partners, nikoliv názor P. Čermáka, proč prodali akcie Berkshire Hathaway. S vyjádřením člověk může/nemusí souhlasit, ale jako zdroj jistě relevantní.

Ladislav - 15-10-2019 v 11:53

''''pro drobné investory s omezeným kapitálem není nic lepšího než ETF''''
Miroslav Štěpka

I pro omezené investory s drobným kapitálem není nic lepšího, než koupit za pouhých 100 euro jednu levnou a sympatickou dividendovou akcii. A pro diverzifikaci ušetří za měsíc nebo za rok dalších 100 euro na jinou levnou a sympatickou dividendovou akcii. A pak dál.
Opravdu by neměl žádný chudý začátečník z Berouna ani z Chicaga držet ETF nebo fond déle jak půl roku, když začíná.
Vždyť se podívej, jaký hnůj je v indexu Dow Jones, DAX, ba dokonce v S&P500! Musím opravdu investovat do všeho toho hnoje v tom indexu? Raději si vyberu jen 4-6 akcií z indexu, které pro mne nejsou hnuj.

Velikou diverzifikaci kapitálu, i do dluhopisů, zlata, surovin, plodin a nemovitostí potřebuje jen draze zaplacený správce jmění, který slíbil svým bohatým klientům, že jim žádný rok neklesne hodnota kapitálu o víc jak 5-10%.
Ale samostatnému dividendovému akcionáři může být zcela jedno, když mu za 7 let vyrostlo portfolio ze 20-30 dividendových akcií o 200% a pak během 3 let kleslo na polovinu. Jeho zajímají jen ty dividendy. A připomíná si dlouhodobou statistiku, že během několika dekád rostl akciový index Dow Jones průměrně 7% ročně a k tomu si může přičíst další 3% ročně dividendy.

mr.stepka - 16-10-2019 v 08:57

ETF reinvestice vs. distribuce (dividend)
Přišel mi dotaz ohledně ETF - dal jsem si práci s odpovědí, tak to dávám sem (pokud by to zajímalo i ostatní).

Citace:

1. Osobně investuji do etf pod tickerem IWDA. Je akumulační ale stejně by mě zajímalo jakým způsobem jsou daněny dividendy které příchází do fondu? Jestli je i v tomto lepší mít acc třídu než ty příchozí "drobky"reinvestovat.

V zásadě to funguje tak, že příchozí dividendy jsou zdaněny v závislosti na zemi (daňovém domicilu) a právní formě (fond jako právnická osoba vs. soukromý investor). Investiční fond s daňovým domicilem v Irsku/Lucembursku má buď velmi nízkou nebo nulovou sazbu daně mj. jako pobídka pro různé investiční fondy... to je taky ostatně důvod, proč mnoho podílových fondů (nejen pasivních, ale i těch aktivních) tam má daňový domicil. Jelikož reinvestiční třída nevyplácí dividendy, tak nemusíš řešit další zdanění sebe jako fyzické osoby. Jedinou výjimkou je zdanění při prodeji, kde by se aplikovalo kritérium 100 tis. nebo časový test 3 roky.

Proto pokud porovnáváš reinvestici vs. obdrženou dividendu s následnou investicí do stejného instrumentu, tak vždycky vyjde výhodněji reinvestice v rámci fondu (jednak díky zmíněným daním, které investiční společnost může na rozdíl od tebe optimalizovat; jednak díky nákladům za obchod na burze, které má investiční fond s ohledem na úspory z rozsahu menší). Rozdíl je tedy velmi hrubě kolem 10-15 % + cena za obchod 2-5€/$ (dle burzy).

Citace:

2. Pokud bych chtěl začít nakupovat třeba etf na SP 500 (distribuční, od Vanguardu), které je v Irsku, tak mi příjde dividenda zdaněná? Jakou % mírou? Předpolkádám, že jelikož se jedná o USA tak 15 % ?

Zde je zdanění na výplatu dividend 20 % resp. 15 % (při aplikaci smlouvy o dvojím zdanění). Nedržím žádnou irskou akcii, takže netuším, jestli se na to uplatňuje pravidlo jako v případě USA (kde strhnou 15 %) nebo jako v dalších zemí Francie/Německo/Španělsko/atd. (kde se strhne celá částka a o rozdíl mezi jejich a naší daní musíte požádat - ovšem reálně to drobný investor nedělá, protože to stojí dost času/peněz navíc).

Uvítám jakékoliv konstruktivní komentáře, které mě opraví nebo doplní.

Zajímavé odkazy:
- Shrnutí zdanění dle zemí pro 2019 (Deloitte)
- Zahraniční fondy a daně (FinExpert)

@Ladislav
Velmi uznávám Tvůj názor, co se týče akcií, ač ne vždy lze se vším souhlasit (včetně způsobu, jakým to říkáš). Ale každý z nás potřebuje najít svůj styl a není nic, jako "univerzální investice" pro všechny

kdyby tomu tak bylo, jsme všichni milionáři.

Domnívám se, že Tvůj přístup kupování akcií není vhodný pro drobné investory, kteří investují ve stovkách €. Mám pro to následující důvody:
- Při jedné investici ve výši 100 € si mnoho akcií nemůžeš vůbec dovolit (namátkou Munich Re, Allianz, P&G a mnoho dalších).
- Při takové investici se dostaneš na transakční náklady kolem 2-5 % (teď vynechám úplně kurzové náklady).
- I když budeš mít kapitál o něco málo větší, tak nejsi schopen udělat rozumnou diverzifikaci. Když budeš držet 3-5 akcií, tak to mi nepřijde jako rozumná diverzifikace - proto myslím, že je lepší koupit 1-2 ETF, které jsou diverzifikovány rovnou.
- Samostatnou kapitolou jsou potom daně (daňová optimalizace, podání daňového přiznaní, atd.).

Ještě je ovšem podstatná jedna věc... a podle mě ta vůbec nejdůležitější! Pokud se člověk chce věnovat "stock pickingu", tak potřebuje mít poměrně velké znalosti, což sebere velké množství času/peněz. Je tu zároveň velké riziko, že se mu stejně nepodaří vybrat vhodné akcie - statistika portfolio manažerů při porovnání s trhem je neúprosná :thumbdown:

přitom manažeři fondů mají výrazně lepší znalostní bázi a podporu, než drobný investor (což neznamená, že musejí dosahovat lepších výsledků). Proto si každý drobný investor musí zvážit, jestli je to jenom forma zhodnocení peněz nebo něco dalšího (zábava, obživa/poradenství, atd.).

Sám investuji do akcií v podstatě z donucení, protože jsem nechtěl bejt "oholenej jak ovce" v podílových fondech. Dnes vím, že kdybych se rozhodoval znovu, tak půjdu spíše kombinací akcií a ETF, protože místo pročítání knih, sledování webinářů a výročních zpráv, bych raději šel s přítelkyní na procházku nebo kamarády na pivo

asi tak.

Chci se vyhnout nějakým subjektivním pocitům, takže čísla (iShares Core S&P 500 ACC):

Jak jsi na tom s portfóliem za poslední roky ty?

Důležité upozornění: Možná uvedený názor bude na tomto fóru znít poněkud kacířsky. Proto je klíčové si uvědomit mnou uvedené aspekty, kdy mám málo peněz na investici, chci je pouze zhodnotit a věnovat všemu omezené množství času.

Ladislav - 16-10-2019 v 09:34

Já se podívám na Silvestra na celkovou rocni sumu penez z dividend po dani a vypocítám procento zmeny proti minulému roku.
Významný bude pro mne ten Silvestr, kdyz zjistím, ze prumerné mesícní dividendy jsou vyssí nez muj duchod (= ceský a nemecký duchod dohromady).
Druhý významný bude ten Silvestr, kdyz zjistim, ze prumerné mesícní dividendy jsou vyssí nez moje nájemné bytu.

Zdá se mi, ze pocítás tvuj rust portfolia za mesíc, za 3 mesíce, za 6 mesícu, za 1 rok, za 3 roky, za 5 let.
A porovnávás to s rustem nejakého indexu.
Co to znamená? Jsi obchodník = Spekulant, nebo se chces nekde v internetu chlubit?
Dividendy nejsou pro tebe vubec dulezité?

Pro mne neni dulezitý rocní rust kapitálu. A ocekávám, ze podle statistiky by mohlo teoreticky rust i moje Portfolio prumerne 7% rocne plus 3% rocne dividendy. Ale to by se muselo pocitat az za 20 let a bylo by to chybné kvuli pridávání penez kazdý rok.
Já si myslím, ze kazdou prumernou dekádu muze rust moje Portfolio akcií 200% a pak klesnout na polovinu. A je mi to jedno. Mne zajímají jen dividendy. Ale nechci zádné nemocné podniky ani nemocné banky, kde se po krachu akcie ukazuje výnos dividendy 10%. Naopak jsem pred mesicem zacal nakupovat dividendového aristokrata Walgreens B.A., kde je výnos dividendy jen 3,2%. Vzdyt mezi mými 26 akciemi na stálo jsou jen 4 aristokraté.

Nyní nezbývá nez doufat, ze budu mít behem roku 2020 na akcie Walgreens 5.000 € a jeste 1.000 € na akcie Royal Bank of Scotland.

mr.stepka - 16-10-2019 v 11:46

Pasivní příjem vs. zhodnocení majetku (příp. ochrana)
Je potřeba rozlišit různé etapy života, které mohou ovlivnit investiční strategii:
- Mladší člověk případně začínající investor chce především zhodnotit majetek a chce to udělat co možná nejvíce efektivně... nemusí mu chodit dividendy, aby je použil na svoje životní potřeby. Pokud by stejně dividendy reinvestoval, tak je rozumější to řešit takovým způsobem, aby to bylo daňově a nákladově efektivní (ideálně se vyhnul placení daní nebo je alespoň minimalizoval; snížil náklady na poplatcích na minimum a nakupoval minimálně).
- Starší člověk nebo člověk, který už má majetku nahromaděno dostatečné množství, si třeba chce užívat a/nebo pokrýt svoje životní náklady. Pro toho má smysl, aby měl něco, co mu nese rentu (formou dividendy nebo čehokoliv dalšího, pokud bychom uvažovali i jiné investiční třídy).

Ladislave, bohužel mám pocit, že Ty tyto aspekty vůbec nezohledňuješ a snažíš se všechny přesvědčit, že Tvoje strategie je ta nejlepší.

Citace:

Já se podívám na Silvestra na celkovou rocni sumu penez z dividend po dani a vypocítám procento zmeny proti minulému roku. Významný bude pro mne ten Silvestr, kdyz zjistím, ze prumerné mesícní dividendy jsou vyssí nez muj duchod (= ceský a nemecký duchod dohromady). Druhý významný bude ten Silvestr, kdyz zjistim, ze prumerné mesícní dividendy jsou vyssí nez moje nájemné bytu.

Ano, pro takového člověka dává strategie založená na dividendových akciích smysl. Pokud uvěří tomu, že je schopen překonat index, tak si zvolí klidně "stock picking". Já osobně bych se snažil mít část portfólia ještě v jiných (méně volatilních) investičních třídách, ale to je věcí každého, jaký má vztah k riziku.

Citace:

Zdá se mi, ze pocítás tvuj rust portfolia za mesíc, za 3 mesíce, za 6 mesícu, za 1 rok, za 3 roky, za 5 let. A porovnávás to s rustem nejakého indexu. Co to znamená? Jsi obchodník = Spekulant, nebo se chces nekde v internetu chlubit? Dividendy nejsou pro tebe vubec dulezité?

Ne, jen jsem poslal ukázku toho, jak může být zhodnocena investice drobného investora, pokud by kupoval pouze akumulační ETF na S&P 500. Sám mám investice v různých akciích, částečně v podobných jako ty, částečně v jiných. Kdybys můj předchozí příspěvek četl pozorněji, věděl bys to - poukazuji na časovou náročnost a v podstatě nejistý výsledek, že překonám index. Dnes bych (se současnou znalostí) koupil ETF a akceptoval, že jdu s trhem.

Dividendy pro mě nejsou důležité, protože jsem v jiné životní fázi a zajímá mě pouze zhodnocení majetku. Ale nezačínám od začátku a musím se svým portfóliem žít (řeším i případné migrační náklady do ETF a jiných tříd).

abak - 16-10-2019 v 15:44

mr.stepka:

Jen doplním, rozdíl v ročním výnosu u daňově zcela efektivního ETF s akumulací není 10 až 15 % oproti ETF bez akumulace, ale pouze 10 až 15 % z vyplacených dividend, tedy ve skutečnosti pouze 0,2 % až 0,3 % s ohledem na aktuální výši dividendy indexu S&P 500, a to za předpokladu, že je pozice uzavřena nejdříve po třech letech v podmínkách české daňové legislativy aplikované na fyzické osoby. Kdybychom uvažovali efekt složeného úročení a předpokládali roční výnos indexu 10 % v období tří let, dostaneme se na nějákých 0,26 až 0,4 % rozdílu, tolik k daňové optimalizaci.

Je sice pravda, že koupí vhodného ETF jste schopni získat s minimálními náklady soubor diverzifikovaných aktiv, avšak pravidelná investice do ETF replikujícího výkon trhu na bázi tržní kapitalizace nebere v potaz tržní ocenění dílčích sektorů, celopološná investice tedy kumuluje pozice v historicky dražších a zároveň i levnějších segmentech trhu, čímž se připravujete o výhodu plynoucí z nákupu fundamentálně podhodnocených titulů, nebo naopak zbytečně kupujete fundamentálně nadhodnocené tituly bez ohledu na aktuální tržní ocenění a predikce.

Diverzifikaci formou nákupu ETF považuji za velmi diskutabilní, pokud nestanovíme, kdy s ní začneme. Právě teď se americká ekonomika příbližuje ke konci jednoho z historicky nejdelších hopodářských cyklů, trhy mají za sebou bezmála dekádu růstu taženého rostucím tržním oceněním a dividendami, méně už rostoucími výsledky firem (!). V této situaci nepovažuji za vhodnou diverzifikací pravidelnou investici do ETF na S&P 500. Jak známo, v recesi dochází k očištění trhu od přesaturovaných odvětví, ale hlavně k významným propadům a příležitostem, otevřenou pozicí v ETF přijímáte vše špatné i dobré co bude s vývojem trhu spjato a připravujete se o možnost aktivní správy a nákupu kvalitních podniků podhodnocených pouze z důvodů působení systematických faktorů.

Při pravidelném investování ve velmi nízkých částkách blížících se 100 € měsíčně a hodnotách portfolia v řádech desítek tisíc CZK lze samozřejmě výše uvedené trochu zanedbat (neb v takovém případě je skutečně čas, který invesujete do analýzy trhu dražší, než výnos, který z něj získáte), ale je nutné mít na paměti, že s každým dalším vašim nákupem se vaše expozice v trhu zvětšuje a výše uvedené argumenty nabývají na síle. Kamáradi, pivo a přítelkyně musí v takovém případě počkat, nelze mít obojí, zvlášť pokud "nezačínáš od začátku a musíš se svým portfoliem žít" :smilegrin:

.

Osobně se proto k předchozímu téměř typickému názoru českého pohodlného člověka typu "nech to plavat v indexu a poď se pobavit u piva s Tomášem Sedláčkem o ekonomii bobra a kozla, trhy stejně nepřečůráš" nepřikláním.

Doba posledních pěti let na kapitálových trzích má jednu velkou nevýhodu a tou je obrovský optimismus zúžující optiku investorů, ztrácejí se názory starších a zkušenejších investorů, kteří uvažují v kontextu hospodářského cyklu a převažují nereálná očekávání.

Ještě dodám, když už jsme u těch ETF, nedovolím si znovu neupozornit na nesmyslnou regulaci PRIIPs a vyžadování KID od všech ETF pro retailové investory v rámci EU. Jediným důsledkem pro nás je horší likvidita a často dvojnásobné poplatky za správu totožných ETF, které si založily americké matky v Evropě, které KID nedodaly, a místo toho v Evropě nabízejí ty stejné ETF svými dcerami se sídly v Irsku, nebo Velké Británii s vyššími poplatky za správu. Sice jde o setiny procenta, ale krásně to ukazuje na absurditu regulovaného finančního trhu, úpadek bankovnictví v EU a na socialismem prorůstající politickou situaci v Evropě (opět se nás snaží soudruzi z Evropského parlamentu chránit před námi samotnými s využitím zákazu, regulace a poškození přirozeného tržního prostředí).

Escobar - 24-10-2019 v 16:47

Zdravím ,

rozhodl jsem se k 90.výročí Velkého krachu amerických akcií zveřejnit své pozice a každý rok vždy v tento den dokud budou stránky pana Ladislava v provozu a nebo JÁ na živu :lol:

bigusdykus - 24-10-2019 v 17:09

Od kdy máš portfolio?

Stanislav - 24-10-2019 v 17:24

Já bych si tipl na rok 2012, ale možná to bylo dříve? Je to radost to vidět, tak ať se ti vede. Ono je úplně je jedno, kdo kolik má, ale důležité je to, že se člověk vůbec rozhodne investovat a hlavně začne správným směrem neboli value investingem a ne tradingem, což je hotové neštěstí! Také samozřejmě záleží na časném věku, aby si těch dividend trochu užil a zbytečně nenechal velké dědictví marnotratným příbuzným.

Escobar - 24-10-2019 v 17:35

bigusdykus:

no GE a BAC mi tam visí skutečně od roku 2012 kdy jsem je prodal s drobným ziskem a nechal si je na památku od jednoho kusu abych to mohl po čase vyhodnotit :lol:

ostatní akcie jsem začal postupně nakupovat od roku 2017

Aries - 25-10-2019 v 10:13

Líbí se mi Bank of America :lol:

Rohl - 31-10-2019 v 12:42

Ahoj, nevíte nebo neznáte nějaký nástroj, který by mi pomohl sledovat příchozí dividendy? Dividend tracker? Něco takového? Nebo alespoň odkaz na návod jak vytvořit něco takového v excelu? Díky za tipy.

Vitusus - 31-10-2019 v 14:14

Citace: Původně zaslal: Rohl

Ahoj, nevíte nebo neznáte nějaký nástroj, který by mi pomohl sledovat příchozí dividendy? Dividend tracker? Něco takového? Nebo alespoň odkaz na návod jak vytvořit něco takového v excelu? Díky za tipy.

A co by sis tak představoval, že by to mělo umět? Já používám excel a pár vzorečků a bohatě to stačí.

Rohl - 31-10-2019 v 16:50

Ideálně, abych si tam mohl vložit portfolio akcií a když společnost vyplatí dividendu, tak to ukázalo v jakém měsíci přišla a v jaké výši.

Vosa - 31-10-2019 v 18:23

Rohl: Zkus třeba digrin.com
Jde tam vytvořit portfolio, jde zadat i nákup zpětně v čase. Je tam dividend calendar, kde jsou videt v minulosti vyplacené a plánované dividendy.
Správnost dat jsem neověřoval.
Ale stejně je lepší vytvořit si něco v Excelu.

bigusdykus - 31-10-2019 v 19:29

A reporty od brokera by na to nestačily?
Ohledně té tabulky, tak ta se řeší na IG fóru, pod záložkou "Obchodní deník"

Rohl - 31-10-2019 v 19:48

Díky Vosa, to vypadá dobře, vyzkouším to a uvidím jak to bude fungovat a jak přesný data to bude mít. Časem ale nastuduji, jak udělat spreadsheet do Excelu.
Brokerovy reporty mi stačí pro moje vlastní akcie.
Ale já dělám modelové portfolio do kterého nejdou žádné peníze a chci aby se dobře sledoval income z dividend.
Díky za tip.

MilanV - 1-11-2019 v 12:23

To vosa - díky za tip. vypadá to moc pěkně. Už jsem do něj nasázel své divi ptf a kontroluji správnost. Jen mám problém s CZ tituly jako český tabák PMCZ a Avast. Nemohu najít vhodný ticker. Nezkoušel jsi to?

Vosa - 1-11-2019 v 14:22

MilanV : Myslim ze pro Nemecke a Ceske akcie je to nepouzitelne. Uz v minulosti jsem tam tusim hledal BMW pro nem. Xetra. Asi pouze US burzy
Dobra je i stranka www.dividendhistory.org , bohuzel take nepouzitelne na nemecke a cz akcie.

Ladislav - 7-11-2019 v 08:53

Portfolio Stanislav 7.11.2019

AT&T, British American Tobacco :thumbup:

Citigroup, CenturyLink, PPL, Macy's, Bank of America :thumbdown:

Portfolio vyzaduje 5 oprav.
Ty eané akcie Citigroup, CenturyLink, PPL, Macy's, Bank of America nejsou vubec hezké.

Koupit by mel budoucí "2. ceský Warren Buffett" akcie BHP Group, Royal Dutch Shell.
Jen kvuli dividendám jako duchod. Performance neni dulezitá. Protoze pri poklesu kurzu je radost, ze se akcie levne prikoupí.

Stanislav - 8-11-2019 v 05:11

Pane Ladislave, CenturyLink mám za necelý půlrok od nákupu +45%. Bank of America mám pouze 26 kusů a Citigroup si nechám, protože to je moje stěžejní vlajková loď, která bude po předražení prodána z velké části. Tento rok se jí vede z velké americké bankovní čtyřky nejlépe, takže její tržní cena se bude pohybovat rychlejším tempem nahoru, než jede DJIA, protože je výrazně fundamentálně podhodnocená. Macy´s jsem si koupil na hraní a příští rok ho odpálím spolu s reliktem BAC. Spíše koupím Exxon Mobil, protože americká ekonomika je zdravější než ta evropská a má lepší fundamenty než Royal Dutch Shell. PPL je pouze ryba do počtu. U Royal Dutch Shell dividenda v dolarech od roku 2014 stagnuje, a tím že klesá tržní cena, se stává tato akcie atraktivnější, ale to mi pro bezpečný nákup nestačí. Zdravá firma by měla přece zvyšovat dividendu, zisk a obrat.

arkyn - 8-11-2019 v 08:31

Stando, jen drobnost k Shellu. Dividenda stagnuje, to je fakt, na druhou stranu vynos je stale vetsi nez u USA olejaru i kdyz uz ne o moc. Olej je globalni business, tady bych se moc nebal vlivu ze EU pujde dolu vic nez USA. A Shell splaci investici do plynu a dela docela velky vykup akcii, proto podle me nezveda dividendu, coz me take mrzi a uz se tesim az ji zvednou.

pigzor - 8-11-2019 v 13:51

Jak pise Arkyn, Shell ma v planu do konce roku 2020 vykoupit akcie v hodnote 25 miliard dolaru. Libi se mi taky investice do ostatnich zdroju a odklon od zavislosti na rope. Investice do plynu kazdorocne navysuje. Osobne bych take radeji navysenou dividendu, ale ani ta stavajici neni vubec spatna. Chci par kusu dokoupit, ale premyslim jestli nepockat na ipo Aramca, ktery by mozna cenu Shell mohlo trochu srazit.

Stanislav - 8-11-2019 v 17:26

Pokud se dostane Německo do mírné recese, tak to Royal Dutch Shell určitě neprospěje. Jsem proto silně proamericky naladěn i s kontroverzním Trumpem ve vedení, protože jeho hospodářská politika mi je daleko více srozumitelnější, než té evropské polokomunistické pakáže. Už jen samotná záporná depozitní sazba svědčí o shnilosti ECB a je třeba s tím něco urychleně udělat! Je to vlastně kvantitativní uvolňování naruby.

kraken - 8-11-2019 v 17:44

připojuji se k nákupu, nad 60US se mi moc nechce.
v diskusích padl názor, že ropa roste díky aramcu, velcí hráči si chtějí udělat lepší cenu prodeje IPO.. tak kdo ví kdy to klesne,zda na 55-57 RDS.B

Ladislav - 29-11-2019 v 10:13

Moje portfolio dividendových akcií na stálo obsahuje 26 akcií
a akcie na kratší dobu nebo akcie bez dividend nemám.
Za několik týdnů si přičtu další dvě akcie, abych jich měl 28 (to je jednu jedinou předraženou akcii Microsoft jako dárek na Vánoce, a více akcií Royal Bank of Scotland)
Kdyby Walgreens Boots Alliance byla celá koupena od KKR, tak bych akcie WBA prodal.

Nastuduju moji první a poslední akcii z Japonska: smíšený koncern Mitsubishi
WKN 857124 MITSUBISHI CORP. . . . Smíšený koncern . . . dividenda 4,4% . . . . 38
https://www.onvista.de/aktien/fundamental/MITSUBISHI-CORP-Ak... :cool:

https://www.morningstar.com/stocks/pinx/msbhf/quote
10 let fundamenty http://financials.morningstar.com/ratios/r.html?t=MSBHF&...

Dnes ale jsou zastoupeny tyto země v mém portfoliu ze 26 akcií:
USA 9x
Německo 6x
Británie 5x
Španělsko 3x
Francie 1x Sanofi
Belgie 1x AB InBev
Nizozemsko 1x Royal Dutch Shell

Ladislav - 1-12-2019 v 18:47

Mých 28 akcií na stálo.

My28stocks.jpg - 72kB

Pavel - 1-12-2019 v 19:59

7 bank ze 30 akcií?

Mitsubishi Corp.?

Mnohokrát pomlouvaný Siemens?

Je toho víc, nad čím bych váhal a portfolio se mi nelíbí a ani nezačne líbit. Mé preference jsou jiné.

Ladislav - 2-12-2019 v 07:30

Pavle,
přiznej se, jak se jmenují všechny tvoje akcie jmény a ne s tickery!
Jak vypadá tvoje portfolio a které akcie chceš držet kvůli dividendám v důchodu?

Pavel - 2-12-2019 v 09:36

Citace: Původně zaslal: Ladislav

Pavle,
přiznej se, jak se jmenují všechny tvoje akcie jmény a ne s tickery!
Jak vypadá tvoje portfolio a které akcie chceš držet kvůli dividendám v důchodu?

Už jsem to uváděl, není to tajemství. Neříkám ale, že všechny akcie budu tak dlouho držet, portfolio se neustále mírně vyvíjí.

1 akcie z českého rybníčku: Philip Morris (dříve Tabák)

1 akcie z Reichu: Allianz

1 akcie z Británie: Shell

11 akcií z indexu DJ30: IBM, Verizon, Dow, Pfizer, MMM, Cisco, Johnson&Johnson, Merck, Procter&Gamble, Intel, Apple

8 akcií ze S&P500: General Dynamics, HPQ, HPE, DXC (po rozdělení Hewlett Packard), ATT, AbbVie, Philip Morris Int., Altria, Target,

Jack N. - 2-12-2019 v 11:59

Pavle, akcie General Dynamics máš u Patrie nebo Lynx ?
Pokud u Lynx, neprudí s tím, že se jedná o zbrojaře ?

Pavel - 2-12-2019 v 14:07

U Lynx - prudili jen jednou mailem a už další nemůžu nakoupit. Ale na telefonní dotaz přiznali, že mě nebudou dál prudit s prodejem, asi splnili co jim někdo přikázal a tak to (zatím) stačí. Mám to jako takový relikt...

MilanV - 2-12-2019 v 15:08

Časy přituhují. Teď jsou to zbrojaři a , jak se psalo už jinde, časem i málo zelené firmy. No a pak už jen krok od toho, aby nám nevhodné firmy, v lepším případě, nuceně prodali či rovnou zdemokratizovali (pro starší ročníky) znárodnili

mar.hladik - 4-1-2020 v 10:52

Dal jsem dohromady následující přehled vážení jednot. dividendových akcií v portoliu, celkem se mi líbí ta metoda - sektorová tržní kapitalizace se zaměřením na akcie s vyšším DY, kdyžtak písněte, jak byste to vylepšili:

Metody vážení jednotlivých dividendových akcií v portfoliu:
1. Na základě tržní kapitalizace – první metodou je vážení portfolií na základě tržní kapitalizace a poté úprava vah na základě volných pohybů. Logika je taková, že jak se společnost stává cennější, měla by mít větší váhu v portfoliu, zatímco společnost, která je méně prosperující, by měla mít nižší váhy, protože její kapitalizace je nižší.
2. Na základě rovnoměrné výše investice do jednotlivých akcií – investor do každé akcie investuje stejnou částku peněz.
3. Na základě rostoucího dividendového výnosu – společnosti s vyšším dividendovým výnosem mají v portfoliu vyšší váhy. Bohužel to také zvyšuje riziko, že rizikovější společnosti s neudržitelnými vysokými dividendami mají vyšší váhu.
4. Na základě sektorové tržní kapitalizace – preferujeme společnosti s rostoucími cenami akcií v jednotlivých sektorech. Opět platí, že jak je společnost cennější, tak její váha v portfoliu narůstá.
Max. velikost pozice jedné nakoupené akcie je 10 %.

Jak vypočítat váhy jednotlivých dividendových titulů v portfoliu:
Výpočet váhy akcií, které vlastníte, může být užitečný pro vaši investiční strategii.
Pro stanovení váhy každé z vašich akcií budete potřebovat dvě informace – tržní ceny jednotlivých akcií, u kterých chcete zjistit jejich váhu v portfoliu. Budete také potřebovat celkovou hodnotu svého portfolia. Pokud chcete určit váhy vašeho akciového portfolia, jednoduše sčítejte peněžní hodnotu všech svých akciových pozic. Pokud chcete vypočítat váhu svých akcií jako část celého vašeho portfolia, vezměte si hodnotu celého účtu – včetně akcií, dluhopisů, hotovosti a jakýchkoli dalších investic. Jednoduše vydělte každou vaší akciovou pozici celkovou hodnotou vašeho portfolia a poté vynásobte 100.

Hodnota akciového titulu celkem (počet akcií x tržní cena akcie)
Váha v % = ----------------------------------------------------------------------------- x 100
Hodnota portfolia celkem

Hodnota portfolia celkem = (p1 x A1) + (p2 x A2) + (pN x AN) + hotovost

p1…N = počet akcií, A1…..N = tržní cena jednotlivých akcií

Tyto váhy vám říkají, jak je výkon vašeho portfolia závislý na každé z vašich individuálních akcií. Např. každodenní fluktuace vašeho portfolia budou mnohem více záviset na akciích, které tvoří 20 % z celkového počtu než těch, které tvoří pouze 5 %.

Ladislav - 10-3-2020 v 08:15

''''Propad mého ptf pokračuje a už jsem -24%'''' napsal Stanislav

Jestli dnes trochu trpíš při poklesu akcií a poklesu portfolia 24% do mínus,
to je tím, že jsi chtěl vydělat na růstu chcíplotin:
Citigroup, Century Link, PPL a Macy's a prodat je za rok s výdělkem.
Máš ty spekulace konečně vzdát a kupovat jen akcie, které jsi ochoten držet kvůli dividendám až do smrti
a slíbit si, že na plus a mínus u každé akcie a celého portfolia se podíváš jen na Silvestra.
Já dnes nevím, jak moc je mých 29 akcií v plus nebo v mínus a chci se na to podívat na Silvestra.

Stanislav - 11-3-2020 v 18:19

Já netrpím vůbec a čekám, že to může klesnout až k 15.000 bodům, což je zhruba polovina. Kéž by byla možnost za tak skvělé ceny nakupovat alespoň 2 roky! Moc jsem se na Olympu bohatých lidí neohřál a šup se mnou do podzámčí mezi chudinu.

abak - 11-3-2020 v 18:56

Čekám na razantnější prorazení S&P 500 pod 2750 USD, následně vidím prostor pro pokles o dalších 10 %, pokud se S&P 500 dostane na 2500 USD, pravděpodobně zvýším portfoliovou alokaci v akciích na 100 %, kvalitní tituly budou v takovém případě poskytovat už velmi zajímavé výnosy vzhledem k úrokovým sazbám i podstupovanému riziku.

Vasek - 11-3-2020 v 19:00

Spíš než hlídání akcii, financujte štědře svou paní, aby vám náhodou zase neutekla a pak by doslova vyplnila vaše věta, že nevíte, jak moc jsou vaše akcie v plusu nebo minusu, neb žádné mít nebudete, protože budete muset platit alimenty vaší paní, která si bude královsky žít z vašich peněz z prodaných akcií na Filipínách a bude vás skrze přísný německý stát držet pod krkem a místo sypání dividend do vašich kapes, se naopak budou sypat peníze do kapes vaší paní.

Pak pan Stanislav bude moci napsat, že je lepší mít chcíplotiny, než mladou vdovu chtivou peněž starého pána.

arkyn - 11-3-2020 v 21:58

Citace: Původně zaslal: abak

Čekám na razantnější prorazení S&P 500 pod 2750 USD, následně vidím prostor pro pokles o dalších 10 %, pokud se S&P 500 dostane na 2500 USD, pravděpodobně zvýším portfoliovou alokaci v akciích na 100 %, kvalitní tituly budou v takovém případě poskytovat už velmi zajímavé výnosy vzhledem k úrokovým sazbám i podstupovanému riziku.

Goldmani od tebe opisuji:
https://www.kurzy.cz/zpravy/534137-goldmani-11lety-byci-tren...

abak - 11-3-2020 v 22:12

Citace: Původně zaslal: arkyn

Citace: Původně zaslal: abak

Goldmani od tebe opisuji:
https://www.kurzy.cz/zpravy/534137-goldmani-11lety-byci-tren...

To je pozitivní zpráva, zvlášť ten predikovaný růst S&P 500 k 3200 ve druhé polovině letošního roku, ne že by měl někdo kříšťálovou kouli, ale déletrvající stagnace (rok a více) prozatím skutečně není makroekonomicky "v kartách". Ale kdo ví, co přinesou příští týdny, v každém případě očekávám, že akciový trh bude již velmi brzy reagovat (dalším poklesem) s očekáváním nejhoršího možného scénáře a při jakékoliv pozitivní známce obnovy ekonomické aktivity a oslabení vlivu pandemie bude skokově posilovat.

Vasek - 11-3-2020 v 22:14

Jojo, opisují od něj.

A taky píší, že v druhé polovině roku bude SP kolem 3200. Tedy v období voleb. Takže poklesy asi budou dále pokračovat. Dnes se pohnulo dolů i AT&T Inc. A to je co říci. To zatím sedělo jako přibité.

Kolem 28 by mne začalo zajímat.

TomasV - 12-3-2020 v 09:34

Vypadá to ,že nám medvěd tuká na dveře,na tuhle situaci jsem čekal hrozně dlouho,mám připravenou hotovost něco přes 1mil,teď jenom dobře vybírat :bigsmile:

Pavel_Pavel - 12-3-2020 v 09:47

přes 1 mil .huh-- :crazy:

jsem troškař :-) Těch akcií co začínají být za slušné ceny je mraky, na jaké se budete soustředit... tech ? nebo levně ropa... případně od všeho co máte v portfóliu trochu ? děkuji a hodně štěstí Vám i všem ostatním.. P_P

viky - 12-3-2020 v 09:52

Citace: Původně zaslal: TomasV

Vypadá to ,že nám medvěd tuká na dveře,na tuhle situaci jsem čekal hrozně dlouho,mám připravenou hotovost něco přes 1mil,teď jenom dobře vybírat :bigsmile:

Taktez pripravuji, cast odprodeji, cast odjinud, jenom se rozumne trefit.

Karanteny brzy zaberou, tak do 7-14 dnu, takze to by mohlo byt prvni dno.

Mindoro - 12-3-2020 v 11:55

Osobně na tuto chvílí čekám již pár let, samozřejmě jsem sem tam něco zobl, abych podpořil teorii o nesmyslnosti časování

a některé pozice mám již na polovině uvažované celkové pozice. Co mě těší, konečně se ledy pohnuly a klesá hromadně volným pádem i kvalita, kde vidím valuace stále vysoko. Vyčkávám až se virus více rozšíří i v Americe a ta začne přitvrzovat v protinákazových opatřeních a to by mohlo být pomyslné krátkodobé dno, kdy bude panika ohledně covid na vrcholu, nicméně křišťálovou kouli nemám.
Co mě netěší, dolar zase vystřelil nad 23, pokud budu předpokládat proklamované posilování koruny, mohou současné mohutné nákupy znehodnotit naše nové pozice v krátkodobém horizontu o 10 i více %. Nicméně se objevují i zvěsti o opětovném oslabení koruny, takže čert vem spekulace a jde se nakupovat :lol:

Stanislav - 12-3-2020 v 16:50

Přesně tak Viky, to je moje řeč. Než to plašanům dojde, tak bude po výhodných nákupech. Dnes hlásili, že Codogno se zotavuje, což je velice pozitivní zpráva. Po negativních zprávách budou samozřejmě chodit i pozitivní zprávy. Kdyby byla smrtnost 10%, tak by to byl jiný mazec a to bych si ani neodvážil udělat nějakou predikci. Je to až neuvěřitelné, jak pár tisíců mrtvých dovede zahýbat trhy?

arkyn - 12-3-2020 v 17:17

Spis se nabizi otazka co koupit.

Bluechips, technologie, olejare anebo ruzne jine podniky kde je az neskutecny vynos nyni. Tot otazka.

abak - 12-3-2020 v 17:33

Osobně mířím na kvalitu a růstový potenciál, a to v technologiích, consumer staples a anticyklických odvětvích.

Přesto bych počkal na vyhlášení nouzového stavu v USA a máme tady pokles o dalších 5 až 10 %, zatím to na něj nevypadá, ale Trump musí restrikce dávkovat postupně, v každém případě bych už dnes pár titulů přikoupil (VIX ~ 70, pokud nepříjde špatná zpráva, zítra bude značná korekce nahoru). Valuace těch vyjímečně kvalitních titullů jsou ale v komparaci z oceněním v průběhu finanční krize stále vysoko, v některých případech i dvakrát výš, než bych si ideálně představoval.

Stanislav - 12-3-2020 v 17:55

aa67fc286bb946c1b9b8ab8cd5b73de80da2edfd.jpg - 44kB

Když dostanu hlad, tak si hned běžím koupit pořádného buřta do řeznictví na rohu, abych se zasytil. Value investor by měl udělat to samé, ale místo buřtů by si měl koupit akcie. :yes:

zanek - 13-3-2020 v 08:17

Myslim ze jeste pujdeme niz a tak stale cekam. Rusi se akce, omezuje oteviraci doba, lidi prestavaji utracet a sedi doma. Hotely zacali propoustet, cestovky rusi zajezdy. Napr. Dansko se v podstate na 14 dni zavrelo. Jsou tam zavrene nektere obchody. Po silnice skoro nejezdi auta. Toto vsechno bude mit dalekosahle nasledky a ekonomika se z toho bude vzpamatovavat roky. Dno bude jen chvili to je jasne, ale za lepsi ceny budeme nakupovat dlouho.

Zaroven se dockame divi cutu, bohuzel jsem vcas neprodal MAIN a GAIN, ti pujdou v prvni rade, celkove BDCs budou trpet. Tech titulu co jsem mel prodat je vic. Neodhadl jsem ze to bude az tak zle, je to pro me lesson learnt do budoucna jak prase.

Jinak Trump zrejme coronavirus totalne podcenil, nemel v planu ani distribuovat rousky. Az naplno propukne v Americe, tak se teprve budou dit veci.

roberto marconi - 13-3-2020 v 08:35

Borci, jak to rika o par postu vyse abak: soustredit se na kvalitu, jestli to pujdo dolu nahoru nebo do strany se uvidi, vyhlizim solidni ceny u SBUX, PG, MCD kdyz ropaky , takt y nejkvalitnejsi.
Ted uz zas sedim na prackach a pockam na obrat trendu nebo alespon na signal, ze padajici kudla brzdi.
Secteno podtrzeno at kupujeme za jakekoli ceny, kupujeme solidni yieldy na roky dopredu, samo ze u firme jejichz vyrobky a sluzby jsou kazdodenne potreba a prilis jim neskodi konkurence. Par kvartalu bude spatne, zanek to tu nastrelil.
Dulezite je, aby domacnosti utraceli jako o zvot, coz se nedeje a nejaky cas dit nebude. Cele je to ocistny process pro ekonomiku a jednou za 10 let se to deje, duvod je nepodstatny.

PORTFOLIO

NevericiTomas - 18-3-2020 v 23:16

Dobrý večer,

i já se podělím o své portfolio, které postupně buduji cca 6 let. Začínal jsem jednoduše nákupem ETF (v USD), poté jsem přidal i ETF (v EUR, akumulační) - tato etapa trvala 2-3 roky.

Postupně jsem ovšem myšlenku investic do ETF opustil a začal přikupovat jednotlivé, zejména americké akcie, viz níže. Klíčem k výběru byla vždy fundamentální analýza, pro inspiraci jsem si chodil i na tyto stránky. Často jsem dokupoval stejné tituly a průměroval tak svou nákupní cenu (většinou směrem dolů). Zatím jsem nic neprodal a ani to nemám v plánu, z akcií čerpám dividendy, které 100% reinvestuji a na prodej ETF nepřišla zatím řada.

Kód:

NAZEV				   NAKUPNI CENA		%PORTFOLIA
			=USD=
ABBVIE INC (ABBV)			85,88		6,47%
GILEAD SCIENCES INC (GILD)		75,47		5,73%
ALTRIA GROUP INC (MO)			46,33		9,26%
AT&T INC (T)				35,09		9,05%
VANGUARD TOT WORLD STK ETF (VT)		59,67		23,74%
VANGUARD TOTAL STOCK MKT ETF (VTI)	97,80		2,93%
WELLS FARGO & CO (WFC)			42,84		6,59%
EXXON MOBIL CORP (XOM)			47,46		15,75%

			=EUR=
ROYAL DUTCH SHELL (RDS.B)		26,35		4,48%
ISHARES MSCI WORLD ETF (SWDA)		35,91		16,00%

Současný vývoj na trzích považuji za jedinečnou příležitost, která se nebude dalších 10? let opakovat. Bohužel pro mne, jakožto pravidelného a poctivého investora, který nakupoval za všechny dostupné peníze - nemám dostatek volného kapitálu na to abych současnou situaci náležitě využil.
Nabízí se tedy otázka co mám dělat, abych byl schopen vytěžit z propadu trhu co nejvíce?

Napadají mne 3 možnosti:

nedělat nic
prodat ETF a nakoupit výhodně oceněné akcie
vzít si úvěr na nákup dividendových akcií, kde úrok < dividenda - za normálních okolností bych toto vůbec neuvažoval, ale pokud se s úvěrem dá dostat na 2,99% a dividendy slušných podniků jsou aktuálně 6% a výše, beru to jako možnost

Stran: 1 2 3 4