Fondy certifikáty dluhopisy

Komu se vyplatí státní dluhopisy s negativním úrokem?
Nekteré zdravé státy Evropy a nemocná Nokia prodávají dluhopisy s negativním úrokem.
Komu se negativní úrok vyplatí? Kdyz investor nedostane úrok z dluhopisu, ale zaplatí sám úrok za dluhopis.
Já myslím,
1) kdyz banky nemohou z ruzných duvodu ulozit jejich miliony ve vlastním trezoru a dají peníze do centrální banky, ztratí z nich snad -0,2% za rok. Tedy banky koupí státní dluhopisy a ztratí z nich snad -0,1% za rok.
2) Poslední den platnosti se dostane z dluhopisu tolik penez, kolik se do nich 1. den platnosti dalo. Ale nekteré fondy jsou schopny uvnitr platnosti koupit a prodat dluhopisy s výdelkem. Tem se tedy vyplatí spekulace s dluhopisy i pri negativním úroku.
3) Jestli multimilionari s miliony v hotovosti maji strach o penize, protoze v pripade bankrotu banky dostanou jen 100.000 euro, pak mohou jejich miliony rozdelit na mnoho bank, nebo investovat do statnich dluhopisu s negativnim úrokem.
4) Chudí lidé nechaji jejich tisíc korun radeji na sporicim uctu, kde dostanou +0,2% za rok. Nepotrebují ztrácet -0,1% za rok se státním dluhopisem.
Je to tak, nebo jak jinak?

Citace: Původně zaslal: Ladislav

Komu se vyplatí státní dluhopisy s negativním úrokem? Nekteré zdravé státy Evropy a nemocná Nokia prodávají dluhopisy s negativním úrokem. Komu se negativní úrok vyplatí? Kdyz investor nedostane úrok z dluhopisu, ale zaplatí sám úrok za dluhopis. Já myslím, 1) kdyz banky nemohou z ruzných duvodu ulozit jejich miliony ve vlastním trezoru a dají peníze do centrální banky, ztratí z nich snad -0,2% za rok. Tedy banky koupí státní dluhopisy a ztratí z nich snad -0,1% za rok. 2) Poslední den platnosti se dostane z dluhopisu tolik penez, kolik se do nich 1. den platnosti dalo. Ale nekteré fondy jsou schopny uvnitr platnosti koupit a prodat dluhopisy s výdelkem. Tem se tedy vyplatí spekulace s dluhopisy i pri negativním úroku. 3) Jestli multimilionari s miliony v hotovosti maji strach o penize, protoze v pripade bankrotu banky dostanou jen 100.000 euro, pak mohou jejich miliony rozdelit na mnoho bank, nebo investovat do statnich dluhopisu s negativnim úrokem. 4) Chudí lidé nechaji jejich tisíc korun radeji na sporicim uctu, kde dostanou +0,2% za rok. Nepotrebují ztrácet -0,1% za rok se státním dluhopisem. Je to tak, nebo jak jinak?

Stanislave, souhlas, vyrovnaný rozpočet by měl být v každém případě, nucený penzijní systém by však existovat vůbec neměl, ať si každý spoří jak uzná za vhodné a nespoléhá se na marnotratného prostředníka s bujarými socialistickými manýry (stát) řízeného prostřednictvím veřejného obecného hlasování jednou za mnoho let (demokracie), to je přece už samo o sobě naprosto absurdní.

Ale více k věci. Dle účetních výkazů ČR dosahovalo celkové zadlužení v roce 2017 59 % hodnoty aktiv (equity 41 %), to je lepší než v případě 10% u komerčních bank , ale bacha Česko nemá na rozdíl od bank možnost multiplikovat vklady dle povinných minimálních rezerv . Další ukazatele také nejsou úplně nejhorší ROA 3,4 %, ROE 8,45 %. Více viz https://www.mfcr.cz/cs/verejny-sektor/ucetnictvi-a-ucetnictv...

Učetní hodnota majetku České republiky dosahovala v roce 2017 cca 226 miliard USD, tržní hodnota a vhodnost metod použitých pro oceňování majetku zůstavají však velkou neznámou.

Krása tržního prostředí spočívá v tom, že třicetiletý dluhopis z Brazílie nikdo nekoupí, ten z USA už zájemce mít bude s ohledem na historicky neexistující nedobytnost pohledávek vůči USA, to je přece také jistý ochranný mechanismus (za předpokladu, že dluhopisy nebudou kupovat jen vlády a centrální banky navzájem).

Včera jsem se stavil na místní pobočce České spořitelny, abych si zřídil elektronický přístup ke správě majetkového účtu na zakoupení státních protiinflačních dluhopisů ( jako diverzifikace portfolia místo spořícího účtu). Nevěděl jsem do jaké kolonky mám na informačním panelu ťuknout, tak jsem se byl zeptat právě uvolněné bankovní poradkyně. Dvakrát jsem jí zopakoval co vlastně chci, odbornice se zvedla a šla se poradit se zřejmě znalejší kolegyní. Nakonec došly ke stanovisku, že je na pobočce příliš mnoho lidí a že mi předají tel. kontakt na infolinku, kde se mám objednat k ještě většímu odborníkovi, který se mi bude plně věnovat a zajisté můj požadavek vyřídí. Na infolince jsem si sjednal schůzku s odborníkem na dnešní den. Odbornice, milá slečna s ještě milejším úsměvem chvíli ťukala do počítače, pak někam zavolala a s tím milým úsměvem mi sdělila, že není na problematiku vyškolená a pokud se nebudu zlobit objedná mě k nejvyššímu specialistovi přes dluhopisy. Doufám, že do třetice to klapne. A tak si tady žijeme

No zas ber to z té lepší stránky, třeba má ČSOB lepší specialisty

O zřízení elektronického přístupu můžete požádat telefonicky.

Prostřednictvím informační telefonní linky Centrálního depozitáře cenných papírů, a.s.: +420 221 832 185 (Po – Pá: 9:30 – 11:30 a 13:30 – 15:00). Za účelem zřízení elektronického přístupu je nezbytné na informační linku zavolat z mobilního telefonu, který je zapsán v samostatné evidenci státních dluhopisů. Po ověření osobních údajů budou žadateli zaslány přihlašovací údaje. Z bezpečnostních důvodů je část přihlašovacích údajů zasílána na mobilní telefon a část poštou na doručovací adresu uvedenou v samostatné evidenci státních dluhopisů vedené Ministerstvem financí. Přihlašovací údaje jsou zasílány v řádu 14 dnů. V případě, že při ověřování nedojde ke shodě údajů, je možné o zřízení elektronického přístupu ke správě majetkového účtu požádat pouze prostřednictvím smluvního distributora. Na infolinku tedy nelze po neúspěšném ověření volat opakovaně.

Velký americký hedgefond hlásí v těchto dnech bankrot = Archegos Capital a založil ho Číňan Bill Hwang.
On si půjčil na své spekulace miliardy dolarů od Credit Suisse, Deutsche Bank, Nomura a jinde a jeho prašivé akcie klesaly, když čekal růst = Baidu, Tencent, Vipshop, Farfetch, iQiyi, ViacomCBS, Discovery Inc.
Klesající akcie musely být předčasně prodány, aby banky dostaly od fondu část půjček zpátky.
Nyní by si měl Bill Hwang najmout na jednu noc pokoj v nejvyšším patře nejvyššího hotelu v New Yorku, kde se dá otevřít okno a pak vyskočit. Po vzoru spekulantů v letech 1929-1932.
https://www.seznamzpravy.cz/clanek/40-miliard-se-vyparilo-fo...

Citace: Původně zaslal: akcionarek

Múže být fajn: Konzistentní měsíční výplata dividendy: Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF ...ETF generuje měsíční dividendu ve výši 0,15 dolaru, přičemž byl tento výnos za poslední dva roky poměrně konzistentní. Roční výplata tak je přibližně 1,8 dolaru za akcii, což představuje velkorysý dividendový výnos 5,22 %. Cena ETF za posledních 5 let vzrostla pouze“ o 10 % a meziročně je 18 % v mínusu. Sečteme-li však dividendový výnos s růstem ceny ETF dostaneme se na zajímavých 7 % ročně. Toto ETF ale primárně nekupujete za účelem výrazného absolutního růstu. Jedná se o burzovně obchodovatelný fond, který kupují investoři hledající bezpečný a stabilní měsíční příjem, na který se mohou spolehnout zejména v průběhu více volatilních období.

Nekupovat dnes ETF na S&P 500 index ani ETF na MSCI World index!
Tyto indexy jsou tvořeny z poloviny extrémně předraženými americkými techno akciemi,
například Adobe, AMD, Apple, Intuit, Microsoft, Netflix, Nvidia, Tesla, Visa a ty jsou nedaleko od velkého dvouletého krachu, který bude stejný jako ten krach 2000-2003.
Nikdo by neměl vlastnit 500 až 1.600 podniků, ale vybrat si jen 20 až 30 levných dividendových akcií z celého světa. Pak může každý z paměti vyjmenovat svých 20 podniků, které mu jsou sympatické.

Nákup těch růstových akcií, dnes 4x až 10x předražených, bude rozumný několik let později, když budou levné na konci velkého krachu.

A během čekání na ten velký dvouletý krach by každý měl být spokojen s dividendami od levných akcií jako AT&T, Kraft Heinz, Walgreens Boots Alliance, Wells Fargo, Allianz, BASF, BMW, D.Telekom, Munich Re, British American Tobacco, HSBC, Royal Dutch Shell, Tesco, AB Inbev, Iberdrola, BNP Paribas, Sanofi, Enbridge, Mitsubishi Corp.

Obraz: Index S&P 500 1990-2013 = veliká bída a ten růst 2009-2021 může dnes končit.

Meine ETFs

Citace: Původně zaslal: Ladislav

Nekupovat dnes ETF na S&P 500 index ani ETF na MSCI World index!

A nyní zobraz graf ARK ETF od té paní z kostela = Catherine Wood.!

ARK Innovation ETF Catherine Wood

https://nutzer.comdirect.de/inf/fonds/US00214Q1040?ID_NOTATI...

ARK ETF černá křivka. Procter a Gamble modrá křivka

''Většina podílových fondů letos prodělává. Akciové fondy ztratily 25 % do 31.10.,
dluhopisové fondy ztratily 15 % a fondy peněžního trhu 6,2 %.'' Patria.cz
Index S&P 500 je 11 % v mínus od 1.1. do 12.11.
Můj fond ze 30 dividendových blue-chip-akcií je od 1. ledna do 12.11. v plus 3 %, z toho 2 % dělá přikoupení akcií.
Tedy kdybych letos žádné akcie nekoupil, byl by můj fond 1 % v plus. Mně jde ale jen o tisíce eur dividend
a nechci překonat index, protože mých 30 akcií nechci nikdy prodat.
Můj letošní příjem z dividend bude asi o 42 % vyšší než vloni, když počítám mezi dividendy také 2 spin-offs = darované akcie od AT&T a BHP Group.

Jak si vede meme manažerka ARK ETF Kateřina z Arku. 2020-2021 dosáhla s meme akciemi +400 % a pak od jara 2021
do prosince 2022 se propadlo ETF na 1/5 a kurz jako 2018. Celý profit se ztratil. Catherine Wood se spoléhá na boha a
3x denně se modlí. Ale měla by se naučit rozumně vysoké poměry P/B, P/S, P/E a value investing od Grahama z roku 1949.
ARK ETF = https://www.comdirect.de/inf/fonds/US00214Q1040

ARK Innovation ETF = ISIN: US00214Q1040

První český béžový hedžový fond Vltava

Zlí lidé píší, že první český hedge fond = Vltava Fund SICAV PLC, registrovaný na ostrově Malta, od svého založení 2004 do dnes vynesl průměrně 1 % ročně. Inflace to zas sebrala. A přitom když je některý rok výnos pozitivní, vezme manažer fondu 10 % až 20 % z toho ročního výdělku jako poplatek, aby si mohl koupit letenku z Prahy na Maltu a zpátky. Zlí lidé píší, že roku 2022 ztratil hedge fond Vltava -10 %. Ale negativní performance a graf fondu z negativního roku se nikde nenajdou, ani v prospektu fondu. Fond dělá chybu, když má někdy také předražené akcie a nebo akcie z Ruska, Číny, Argentiny, Mexika nebo Turecka. 8| Vltava fond má dnes asi tyto akcie: BMW AG, Alphabet, Berkshire Hathaway, JP Morgan, Lockheed Martin, Markel, Quálitas Controladora, Cenovus Energy, Williams Sonoma, Crest Nicholson, NVR, Alimentation Couche-Tard, LabCorp, Magna, Arrow Electronics, Celanese, S&U.
https://seekingalpha.com/article/4568168-vltava-fund-q4-2022...

Fero Juggler, Roberto Fico, Ľuboš Blaha, Maroš Žilinka

Nikdy žádné ETF nekupovat! S ETF jsi jen půjčil peníze nějaké investiční společnosti a ta může zkrachovat. ETF má omezenou dobu života. ETF obsahuje plno nesympatických nebo předražených nebo nemocných podniků a tobě nepatří ani jeden z nich. Musíš do roka každé ETF prodat a už nikdy v životě ETF nekupovat. Podniky ti patří jen, když koupíš kmenové akcie. Pak si koupíš jen podniky sympatické, zdravé, levné, s dividendou nad 3 %. Žádné prioritní akcie, žádné ADR a nekupuj akcie bez dividend! Ze 30 akcií ti musí chodit 30x až 120x ročně dividendy. Mně chodí dividendy 81x ročně. Daň z dividend 15 % až 25 % nesmí nikomu vadit, vždyť se z daně platí školy, školky, úředníci, polovina důchodu, sociální pomoc, nájem bytu chudým, strava a byt pro přechodně ubytované Ukrajince.

Nikdy žiadne ETF nekupovať! S ETF si len požičal peniaze nejakej investičnej spoločnosti a tá môže skrachovať. ETF má obmedzenú dobu života. ETF obsahuje plno nesympatických alebo predražených alebo chorých podnikov a tebe nepatrí ani jeden z nich. Musíš do roka každé ETF predať a už nikdy v živote ETF nekupovať. Podniky ti patria len, keď kúpiš kmeňové akcie. Potom si kúpiš len podniky sympatické, zdravé, lacné, s dividendou nad 3%. Žiadne prioritné akcie, žiadne ADR a nekupuj akcie bez dividend! Z 30 akcií ti musia chodiť 30x až 120x ročne dividendy. Mne chodí dividendy 81x ročne. Daň z dividend 15% až 25% nesmie nikomu vadiť, veď sa z dane platia školy, škôlky, úradníci, polovica dôchodku, sociálna pomoc, nájom bytu chudobným, strava a byt pre prechodne ubytovaných Ukrajincov.

Český fond CONSEQ ''Active Invest Dynamický'' je velice dynamický

Za 1 rok dosáhl ztrátu -7,57 %. Za 2 roky dosáhl ztrátu -3,75 %. A česká inflace vzala 16 % během roku.
Ale od založení 11. 12. 2013 dosáhl plus 29,21 % a průměrné roční zhodnocení 2,82 %, ze kterého možná zmizne poplatek 1,5 % každý rok
Investičním cílem fondu Active Invest Dynamický je dosahovat vysokého zhodnocení v českých korunách.
Za tím účelem investuje investiční manažer především do jiných fondů.
Vstupní poplatek 5 % z investice. Když vsadíš do toho dynamického fondu peníze, hned první den ztratíš 5 % z tvých peněz.
A každý rok ztrácíš manažerský poplatek: 1,5% z hodnoty tvého kapitálu, snad i při záporném ročním výnosu. A zbytek sebere inflace.

https://www.conseq.cz/investice/prehled-fondu/active-invest-...
Hlavní pozice fondu:


A co s tím dělat? Ztrácet jen pár euro při nákupu levné dividendové akcie. A radovat se každý rok z dividend 4 % až 8 % z vkladu do akcií 20 podniků, které ti jsou sympatické. A ty dividendy mohou většinu let růst, takže za 40 let může být jednoroční dividendový výnos už 100 % z dnešního vkladu. Tedy nejen dividendy za 40 let dohromady, ale dividendy jen během jednoho roku, který přijde za 40 let, mohou být stejné jako dnešní vklad, pro tebe nebo pro syna, který akcie zdědí.

Nové české akciové investování DIP na důchod, od ledna 2024,
s přídavkem zaměstnavatele, daňově osvobozené
Poslanecká sněmovna nedávno schválila návrh zákona, který zavádí ''Dlouhodobý investiční produkt'' DIP. Češi získají více možností, jak investovat s daňovými výhodami a využít příspěvek svého zaměstnavatele. Co je DIP a jak jej využít k bohatšímu životu v pozdějším věku, s výnosem potenciálně mnohem zajímavějším než dosud v průměru nabízejí stávající produkty? DIP by měl od 1. ledna 2024 vytvořit novou alternativu zajištění ve stáří s potenciálně vyšším čistým zhodnocením a přitom daňovými výhodami i možností příspěvku od zaměstnavatele. Při dodržení stanovených podmínek bude mít DIP stejné daňové zacházení jako penzijní fondy a životní pojištění, daňové zvýhodnění získá i člověk investující do veřejně obchodovaných finančních instrumentů, do akcií, ETF a dluhopisů. První rovinou zvýhodnění investic s DIP je sleva na dani, konkrétně možnost odpočtu ze základu daně do výše 48 tisíc korun ročně. Tato částka je vztažena ke všem podobám spoření či investování na stáří, tedy včetně penzijka či životního pojištění. U DIP ale neexistuje spodní hranice pro daňové zvýhodnění (která je ve stávajícím penzijku 1 000 Kč měsíčně a nově by měla být 1 700 Kč) a uplatnit tak půjde celá investice. Z limitu daňové podpory vyplývá, že pokud bude mít investor pouze DIP, při investici 4 tisíce korun měsíčně na dani ušetří ročně 7,2 tisíce korun. Podmínkou, která souvisí s dlouhodobostí cíle, je investovat nejméně 10 let a investice v jak v DIP tak v novém penzijku nevybrat před 60. rokem života.

Jde jenom o to, aby se začalo v lednu 2024 s levnými dividendovými akciemi. Nebylo by rozumné začít s ETF na akcie celého světa a s ETF na akcie z USA, které závisí hlavně na předražených amerických techno akciích a ty jsou uprostřed velkého krachu 2021-2031.
Zdá se, že tam přece jen nějaké zdanění bude. A být by nemělo. Tedy pokud důchodce všechny akcie prodá po víc jak desetiletém držení za 5 milionů korun, asi bude platit tisíce korun daň.
Tedy Moorea, Tahiti, Bora Bora, Maupiti

Value ETF
Kdo neumí vybrat levné akcie, které by mohly růst, koupí to nejvýnosnější ''Value ETF'' se 4 hvězdami Morningstar a to se jmenuje SPDR MSCI World Value UCITS ETF, má ISIN: IE00BJXRT813 , poplatek 0,25 % ročně a vyneslo za 3,5 roku 54 %. Žádné jiné ''Value ETF'' se 4 hvězdami a nízkým kurzem (16-26 €, burza Amsterdam) nebylo lepší poslední 3,5 roku. Největší pozice akcií v tom ''Value ETF'' jsou: Cisco, Intel, Qualcomm, Toyota, Pfizer, Applied Materials, Verizon, Roche, Shell, HSBC. Raději bych koupil tedy sám levné akcie Intel, Pfizer, Shell, HSBC (a před lety akcii Cisco) a jiné levné value akcie, kvůli dividendám. Kdyby mělo ETF více akcií z Německa (D.Telekom, Munich Re), rostlo by víc. Ale zas by to brzdil BASF.
https://www.comdirect.de/inf/etfs/IE00BJXRT813